06/03/2022
HÃY TỰ THIẾT KẾ MỘT HỆ THỐNG ĐẦU TƯ CHO MỘT KẾ HOẠCH DÀI HẠN
Bài 1: Dẫn nhập.
Chào các đọc giả của Đầu Tư 101, hôm nay chúng tôi sẽ viết về một series mới là Nguyên Lý Đầu Tư 101 cho những bạn mới đầu tư hoặc những bạn còn chưa xây dựng được tư duy và chiến lược đầu tư. Chúng ta cùng bắt đầu nhé.
I. Nhu cầu về đầu tư và thực trạng.
a) Nhu cầu.
Việc đầu tư là việc rất thiết thực và lợi ích nó mang lại cho xã hội là không thể phủ nhận. Cụ thể, đầu tư tạo ra những cá nhân giàu có, các tổ chức có thêm nguồn vốn, Nhà nước thì có nguồn thu ngân sách, sự kết nối dòng tiền trong xã hội đặc biệt thu hút nguồn vốn từ thị trường phát triển làm củng cố vị thế của Thị trường Việt Nam trên bức tranh chuyển dịch dòng vốn trên thế giới tạo nhiều cơ hội hơn về bức tranh vĩ mô,...
b) Thực trạng
Trong những năm gần đây, sự kiện covid là một sự kiện lớn trong lịch sử viết lại bức tranh của cả nhân loại và cả khía cạnh đầu tư. Rõ thấy nhu cầu đầu tư để đáp ứng những nhu cầu về thu nhập tại Việt Nam là rõ hơn bao giờ hết. Cụm từ khóa "đầu tư", "cổ phiếu", "chứng khoán" là các cụm từ tìm kiếm nhiều nhất trên google. Tuy nhiên, cái gì xảy ra một cách vội vã thì sự trang bị về kiến thức và kỹ năng để chuẩn bị cho nó và đầu tư đúng cách cũng như thế. Hiện trạng hàng trăm ngàn tài khoản chứng khoán được mở là mình chứng cho sự đổ bộ dòng vốn trong xã hội vào thị trường.
Những điều trên là dấu hiệu tích cực cho sự quan tâm của đại chúng đến đầu tư tuy nhiên điều đáng nói là các thế hệ NĐT hiện nay sau khi trãi qua các mùa "vặt lông" của thị trường các F0 dần trở nên tỉnh táo hơn. Tuy nhiên bên cạnh đó vẫn rất nhiều người đang trong tình trạng không làm chủ hoạt động đầu tư của mình mà vẫn tiếp tục lao vào thị trường bằng các lời hứa hẹn và mua bán theo ý kiến của số đông hay một ai đó.
c)Nên hiểu về đầu tư như thế nào
Đầu tư giải quyết các vấn đề ở góc độ cá nhân như Kế hoạch mua nhà, Kế hoạch nghỉ hưu, Học phí đại học cho con cái hay chỉ kiếm tiền cho việc sinh sống ổn định hơn. Do đó, đầu tư gần như là thiết yếu trong một điều kiện cho phép hoạt động này xảy ra. Nên Đầu Tư 101 thấy rằng đầu tư không phải dành cho chuyên gia tài chính hay những người trong lĩnh vực liên quan mà dành cho tất cả mọi người. Chúng ta dựa trên điểm xuất phát về năng lực tài chính và vốn kiến thức mà cách tiếp cận là điều kiện tiên quyết để đầu tư thành công trong dài hạn.
Trong cuộc sống mỗi người sẽ đảm nhận vị trí khác nhau. Trong gia đình thì người sẽ đảm nhận vai trò khác nhau như làm bố, mẹ, con cái,... Trong công việc thì mỗi người sẽ làm các chuyên môn khác nhau từ thợ điện, kế toán, quản lý công trình, nhân viên ngân hàng,... Bạn có đồng ý là việc giỏi công việc ở cơ quan như kế toán, nhân viên ngân hàng không đảm bảo bạn sẽ đảm nhận tốt vai trò làm bố, mẹ, con cái,... và ngược lại. Ở mỗi vai trò khác nhau yêu cầu bạn phải có những năng lực nhất định và đầu tư cũng thế.
Như đã nói ở trên bạn giỏi ở những công việc lĩnh vực A hoàn toàn không quyết định bạn giỏi ở lĩnh vực B. Vậy nó quyết định bởi điều gì? Bởi mối liên hệ giữa lĩnh vực A và B, đặc biệt là Phương pháp tiếp cận lĩnh vực mới của bạn. Nếu lĩnh vực mới của bạn không có một chút gì liên quan đến lĩnh vực cũ thì gần như thứ duy nhất bạn có để bắt đầu là Phương pháp tiếp cận và tư duy để là thứ duy nhất bạn đặt nền móng cho lĩnh vực mới.
Chính vì những lý do đó, Đầu Tư 101 muốn chia sẻ những kiến thức, kỹ năng và đặc biệt là tư duy trong lĩnh vực đầu tư để bạn “rút ngắn quá trình" học hỏi cũng như trả giá. Lĩnh vực đầu tư cũng như một bài toán cần lời giải, lợi nhuận là kết quả của quá trình.
d) Bạn bắt đầu tham gia Thị trường như thế nào?
Rõ ràng thì những người có chuyên môn gần trong lĩnh vực tài chính và đầu tư như kế toán, kiểm toán, nhân viên ngân hàng thì quá trình tiếp cận và bắt đầu đầu tư trở nên thuận lợi hơn những người trong các lĩnh vực khác khi tìm hiểu về đầu tư. Tuy nhiên, lĩnh vực nào cũng đòi hỏi chuyên môn của nó bạn không thể tay ngang mà vào kiếm tiền trong thị trường được. Có thể bạn vẫn cố gắng để không tin vào sự thật này vì quá trình của bạn cũng như thế. Tuy nhiên, chúng tôi ở đây không phải để phán xét bạn hay bất kỳ ai. Chúng tôi ở đây với mong muốn bạn nâng cao hơn kiến về đầu tư, đặc biệt là Triết lý đầu tư.
Trong đầu tư, có một sự thật là có những thứ mà nếu không ai nói bạn biết thì bạn cũng tự nghiệm ra theo thời gian nhưng không đủ sâu sắc do yếu tố rời rạc của các kinh nghiệm bạn trãi qua. Đặc biệt là trong đầu tư thì lại và sự phối hợp giữa định tính và định lượng, việc kết hợp giữa hai thành phần này rõ ràng là điều khó khăn. Chúng ta hãy cùng nhau đặt những nền móng đầu tiên từ những khái niệm đơn giản nhất.
II. Những điều cơ bản.
Một bộ triết lý đầu tư.
Như đã đã đề cập ở trên, để đầu tư bạn phải có một chiến lược. Chiến lược là các tham số mà bạn lấy ra từ "Bộ triết lý đầu tư", là kim chỉ nam dẫn đường để bạn luôn quay trở lại trục mục tiêu ban đầu. Ví dụ, bạn có ba tham số luôn luôn bám sát trong quá trình đầu tư là (1)Định giá, (2)Market Timing, (3)Tối đa hóa danh mục . Thì đây chính là Bộ triết lý đầu tư của bạn, mục tiêu cuối cùng là tối đa hóa lợi nhuận với mức rủi ro thấp nhất. Thì chiến lược chính hệ thống cho một giai đoạn cụ thể của bạn.
Ví dụ, vào giai đoạn tăng trưởng bạn đầu tư quá nhiều vào nhóm cổ phiếu ổn định hay quá nhiều trái phiếu thì bộ triết lý của bạn đáp ứng yêu cầu (1)Định giá nhưng bỏ qua (3)Tối đa hóa danh mục. Và việc của bạn là quay lại "Bộ triết lý đầu tư" để xây dựng lại chiến lược thích hợp. Đầu tư 101 sẽ đi bóc tách từng khía cạnh ở những chủ đề chuyên biệt, vì trong giới hạn bài viết không thể truyền tải quá nhiều nội dung.
b) Vì sao bạn cần một bộ triết lý đầu tư?
Đơn giản thôi, nếu bạn không có một định hướng về con đường và một kiến thức nhất định bạn rất dễ trở thành con mồi trong thị trường bằng cách nghe theo môi giới của bạn vì bạn không có quan điểm và tiêu chuẩn đầu từ nào cả. Thứ hai là bạn lãng phí nguồn lực khi tham gia vào Thị trường vốn mà không thể "beat the market" thì tốt nhất bạn nên chọn kênh đầu tư an mà bạn có thể kiểm soát được như kênh tiền gửi, trái phiếu,.. các bên khác có năng lực hơn để không lãng phí nguồn lực tài chính của bạn.
III. Nội dung trọng điểm trong các bài viết tới.
Series này sẽ gồm các bài viết sau.
- Các sản phẩm đầu tư cơ bản và tìm hiểu lợi nhuận và rủi ro.
- Hiểu về Báo cáo tài chính cơ bản
-Định giá cơ bản
-Tìm hiểu về các Lý thuyết thị trường hiệu quả và Lý thuyết bước đi ngẫu nhiên và Momemtum
- Tìm hiểu về phân tích kỹ thuật
-Tìm hiểu về đầu tư giá trị
-Tìm hiểu về đầu tư tăng trưởng
-Tìm hiểu về Các lợi thế về đầu tư như Thông tin, Phân tích, và hành vi đám đông.
-Đo may một lược đầu tư phù hợp với bạn.
Hẹn các đọc giả của Đầu Tư 101 ở bài tiếp theo ở bài viết Các sản phẩm đầu tư cơ bản và tìm hiểu về Rủi ro và lợi nhuận.
