02/08/2021
Як відбувається консультація у фінансового радника?
⠀
Часто нам важко відкрито говорити про власні фінанси. Це соромно, страшно, незручно.
Я розумію такі думки: коли цієї теми ми торкаємося з друзями або родиною стає некомфортно, адже тема фінансів для багатьох інтимна.
⠀
Та, під час консультації з фінансовим радником раджу бути максимально відвертим. Це важливо для ефективної роботи та результату. Поясню, чому👇🏻
⠀
Нащі консультаціі проходять у три етапи:
📌перший відбувається у форматі інтерв'ю або так званий фінансовий аналіз. Для якісної роботи мені потрібно чітко зрозуміти ваші цілі, якими фінансовими продуктами вже користуєтесь і які ваші фінансові можливості. Тому, під час першої зустрічі, ми аналізуємо доходи та витрати, активи, пасиви, вираховуємо інвестиційний потенціал, формуємо чіткі фінансові цілі та визначаємо вашу схильність до ризику в інвестуванні.
📌другий етап, що зазвичай плануємо через декілька днів, більш очікуваний клієнтами. На цю зустріч я готую для вас фінансовий план, з покроковими алгоритмами, для досягнення ваших фінансових цілей, що були обговорені на попередній зустрічі.
Тут ви отримаєте відповіді на свої запитання, я розкажу про те, як правильно обрати фінансові установи та продукти, що відповідають вашим запитам; запропоную варіанти накопичень та інвестицій для вас, які можна розпочати вже зараз. Підготую загальний аналіз вашого бюджету та поділюся спеціально створеними таблицями та формулами для комфортного розрахунку фінансів, якими ви зможете користуватися на постійній основі.
📌якщо ви готові, тоді ми переходимо до третього етапу - впровадження цього плану у життя з подальшим супроводом.
⠀
І на завершення, рекомендуємо щопівроку робити аудит фінансів, самостійно чи із допомогою експерта. Лише так ви зможете простежити, наскільки ближче ви стали до власних цілей та що відбувається у ваших фінансах. Адже пам'ятаймо, якщо ви не керуєте грошима, тоді вони керують вами😉
Автор текста Андрій Балантюк.
