Alfred-資產管理【高淨值服務、金融顧問培訓】

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Alfred-資產管理【高淨值服務、金融顧問培訓】 從企業陪跑到家族永續,助您掌握真實財務、優化資金結構、保護並傳承財富!

她 105 歲過世要捐的 1 億美元被親兒子改了 3 次紐約名媛 Brooke Astor原本要捐給博物館等慈善的款項被三份遺囑修正附件改了向第三份的簽名 後經法院判定為偽造2002 遺囑下兒子原可分 ≈ 3,100 萬2012 和解後實得...
02/05/2026

她 105 歲過世
要捐的 1 億美元
被親兒子改了 3 次

紐約名媛 Brooke Astor
原本要捐給博物館等慈善的款項
被三份遺囑修正附件改了向
第三份的簽名 後經法院判定為偽造

2002 遺囑下兒子原可分 ≈ 3,100 萬
2012 和解後實得 1,450 萬

常被低估的一道防線
不是律師、不是會計
是 2006 那年 孫子向法院遞出的監護聲請

設信託 看的不是設了沒
是修改權、受託權、任命權
分屬幾個獨立角色

📩 填寫表單預約家族架構盤點
#信託 #遺產規劃

她沒拿到錢卻背了 5,735 萬遺產稅單一名未成年非婚生子女概括承受了一場與其無關的婚姻財產移轉這是 113 年憲判字第 11 號真實案件四個動作推到 5,735 萬稅單前▸ 105/6 父親將股票贈與配偶（淨值約 3 億）▸ 106/12...
02/05/2026

她沒拿到錢
卻背了 5,735 萬遺產稅單

一名未成年非婚生子女
概括承受了一場與其無關的婚姻財產移轉
這是 113 年憲判字第 11 號真實案件

四個動作推到 5,735 萬稅單前
▸ 105/6 父親將股票贈與配偶（淨值約 3 億）
▸ 106/12 父親過世，落入死亡前 2 年區間
▸ 配偶與 3 名婚生子女全數拋棄繼承
▸ 唯一概括承受人收到 5,735 萬稅單

2024/10/28 憲法法庭認定 §15 第 1 項第 1 款違憲
理由是平等權、財產權、量能課稅原則

但要注意三件事
▸ 過渡辦法 2024/10 已即刻生效，類似案件可援用
▸ 修法草案 2026/1/22 才預告，立法院尚未通過
▸ 「以受贈財產為限」是修正草案的方向，不是現行法

跨代規劃常被忽略的，是這三條
▸ 擬制遺產的 2 年時間軸
▸ 信託與壽險的合法隔離
▸ 拋棄繼承前先評估自身比例稅負

#擬制遺產 #遺產稅 #憲法法庭 #信託

過世 450 天兩處信義豪宅合計約 6.5 億，還在自己名下一場跨境婚姻、兩岸前後夫兩名未成年子女加上一份沒寫下來的遺囑這就是教科書級的卡關現場媒體說「三方爭遺產」但法律上其實是配偶＋兩名子女平均分（民法 §1138）母親是第二順位、無前順...
29/04/2026

過世 450 天
兩處信義豪宅合計約 6.5 億，還在自己名下

一場跨境婚姻、兩岸前後夫
兩名未成年子女
加上一份沒寫下來的遺囑
這就是教科書級的卡關現場

媒體說「三方爭遺產」
但法律上其實是
配偶＋兩名子女平均分（民法 §1138）
母親是第二順位、無前順位才有份
前夫本人非繼承人，僅作為法定監護人代管子女應繼分

跨境婚姻常被忽略的，是這三道牆
▸ 剩餘財產分配請求權（§1030-1）容易被低估的配偶權
▸ 信託只能「生前」設立，身故後較難補上
▸ §67 與雙重課稅，跨境繼承的潛在稅務暗雷

家有跨國婚姻、未成年子女、海外資產
任一條成立，架構就該被重新檢視

不是擔心的事
是該檢視的事

#跨境繼承 #高淨值資產 #信託 #剩餘財產分配 #遺產規劃

黃仁勳 1,871 億美元逾 95% 押注 NVDA 一檔2025 全年卻減持約 29 億美元不是看壞 是規則化SEC Rule 10b5-1讓賣股從情緒搬到規則預設書面計畫 + 90 天等待 + 機械化執行▍ 給 HNW 集中持股者01 ...
28/04/2026

黃仁勳 1,871 億美元
逾 95% 押注 NVDA 一檔
2025 全年卻減持約 29 億美元

不是看壞 是規則化

SEC Rule 10b5-1
讓賣股從情緒搬到規則
預設書面計畫 + 90 天等待 + 機械化執行

▍ 給 HNW 集中持股者

01 規則化減持（10b5-1 / 處分計畫）
02 多年度節奏（5–10 年分散）
03 多載體持有（信託 + 家族 LP）
04 減暴露 不減控制權

#集中風險

市價十億的資產課稅基礎卻只剩三億這不是稅務漏洞是制度本來就這樣設計懂的人，把它變成傳承工具▍ 有沒有規劃 差一個億未規劃｜資產全額進入稅基，最高 20% 遺產稅有規劃｜創造對等負債抵銷，帳面趨近於零同樣十億，兩種結局差的不是運氣，是架構▍ ...
22/04/2026

市價十億的資產
課稅基礎卻只剩三億

這不是稅務漏洞
是制度本來就這樣設計
懂的人，把它變成傳承工具

▍ 有沒有規劃 差一個億

未規劃｜資產全額進入稅基，最高 20% 遺產稅
有規劃｜創造對等負債抵銷，帳面趨近於零

同樣十億，兩種結局
差的不是運氣，是架構

▍ 為什麼有錢人都要先借錢

01 合法降稅｜負債扣減淨值，重塑稅基
02 打造流動性｜死掉的不動產變成活資金
03 全球調度｜海外帳戶就緒，48 小時動用
04 防範地面師｜抵押權在銀行手上，詐騙集團碰不到你的產權

▍ 內保外貸 高淨值的標配架構

境內設押 → 境外放款
全程無跨境匯款紀錄
國內負債合法扣抵
海外資金隱形化

傳承淨值 = 資產 － 負債
公式很簡單
會用的人，不到一成

節稅只是起點
資產韌性才是真正的終局

📩 私訊預約一對一諮詢
#稅務規劃 #內保外貸

資產十億，卻連一棟房都不敢買？這不是故事，是我見過太多高淨值客戶的真實處境。他們不是沒錢，而是——❌ 買了，怕觸發國稅局的「資產所得不匹配」警報❌ 不動，稅務侵蝕＋通膨稀釋每年吃掉 3~5%❌ 傳給下一代，遺產稅＋房地合一稅直接砍一半一般人...
14/04/2026

資產十億，卻連一棟房都不敢買？

這不是故事，是我見過太多高淨值客戶的真實處境。

他們不是沒錢，而是——
❌ 買了，怕觸發國稅局的「資產所得不匹配」警報
❌ 不動，稅務侵蝕＋通膨稀釋每年吃掉 3~5%
❌ 傳給下一代，遺產稅＋房地合一稅直接砍一半

一般人追報酬率，高淨值人士追的是「不折損」。
這是兩個完全不同的遊戲。

✅ 個人綜合所得稅：最高 40%
✅ 股利所得稅：28%
✅ 房地合一稅：20~45%
✅ 遺產稅：10~20%
✅ 未分配盈餘稅：5%
✅ 營所稅：20%

六把剪刀，把你的資產剪到見骨。

真正的資產管理，不是幫你買什麼，
而是幫你建「結構安全性」——
稅務、流動性、傳承，三道防火牆。

這不是司法不公，而是你對「資產屬性」的認知落差為什麼富人公司倒閉、負債累累，家人卻依然能住豪宅、開豪車？ #資產配置 #財富管理 #信託 #家族辦公室 #資產保全 #稅務規劃 #不可撤銷信託 #保險避債 #台抗大字第897號...
27/01/2026

這不是司法不公，而是你對「資產屬性」的認知落差

為什麼富人公司倒閉、負債累累，家人卻依然能住豪宅、開豪車？

#資產配置 #財富管理 #信託 #家族辦公室 #資產保全 #稅務規劃 #不可撤銷信託 #保險避債 #台抗大字第897號 #強制執行 #債務處理 #風險管理 #財商 #投資理財 #境外公司 #資產隔離 #富人思維 #法律知識 #財經乾貨

25/01/2026

聽說有一招「完美」避稅大招？買保單壓低價值再贈與，6000 萬資產瞬間變 500 萬？ 請立刻停手！這不是節稅，這是給國稅局送業績。

當你以為利用「高費用率、低保價金」能瞞天過海，國稅局早已祭出帝王條款——「實質課稅原則」。一旦被認定是為了避稅而做的顯著不相當經濟行為，贈與金額直接「還原」成 6000 萬！

後果是什麼？
1.補稅：原本想省的 1100 萬全吐出來。
2.罰鍰：漏報金額處 1-2 倍罰款，連本帶利賠掉 2-3 千萬。
3.卡死：資產還卡在保單裡動彈不得。

別用你的身家去挑戰稅務官的智商。想知道大戶真正安全的「結構型」傳承架構？留言「傳承」，帶你看透資產配置本質。

從小學打工到協助處理百億級別資產我是子旭，也是 Alfred如果要用一句話形容我的前30年那大概是：「為了生存，我什麼都做過。」因為家裡的債務問題，我的童年體驗到更多職場從國小開始，我的身影就出現在各種打工場合餐飲、代工、藝術、公關、獵頭、...
20/01/2026

從小學打工到協助處理百億級別資產
我是子旭，也是 Alfred

如果要用一句話形容我的前30年
那大概是：「為了生存，我什麼都做過。」
因為家裡的債務問題，我的童年體驗到更多職場
從國小開始，我的身影就出現在各種打工場合
餐飲、代工、藝術、公關、獵頭、甚至是公益團體…
我像個海綿一樣，在十幾個產業裡摸爬滾打

📍接觸金融找到歸屬
後來，我進入上海財經大學修習企管學程
之後進入花旗銀行實習
那些日子讓我確信：
商業與金融，是我能燃燒熱情一輩子的戰場

📍 為什麼我更偏好毫無保留地分享？
現在的身份，融合了獨立財務顧問與教育者的角色
在海濣，我面對的是數千萬至百億級別的資產挑戰

很多為保護自己的競爭力常對核心技術藏私
但我的原則是：「不怕教學，因為我自己也不斷在升級。」

我相信知識在流動時會更有價值
把我的實戰功力跟有緣的朋友們相互交流成長
這會迫使我再去挖掘更深層的知識、解決更難的問題
讓我和身邊的人一起變強

我深信這是一個打團體戰的時代
分享，也為了吸引更多有實力、有想法的朋友
如果你也相信專業價值，不想單打獨鬥
歡迎在留言區打個招呼
或私訊我聊聊你的想法
讓我們一起變強！

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