公勝財富管理顧問

13/03/2026

許多企業主與長輩，大半輩子都在外頭廝殺打拼，流血流汗只為了給家人最豐足的生活。但您知道最讓人痛心的是什麼嗎？當我們老去，留下的心血卻可能成為撕裂家族情感的利刃！

「富不過三代」從來不是一句玩笑話，而是無數家庭血淋淋的教訓。

🏚️ 不動產移轉，究竟隱藏著多少吃人的「隱形陷阱」？
⚖️ 一點點分配不均，如何讓親手足為了爭產瞬間變成仇人？

面對辛苦打下的江山，單憑一張保單或口頭交代已經遠遠不夠了！要讓這份愛真正守護家人，您需要的是橫跨「法務 ╳ 稅務 ╳ 保險 ╳ 傳承」的四重防護鐵壁！🛡️

👑 今年，公勝財顧為您傾盡全力，匯聚業界最頂尖的專家陣容，重磅呈獻：【2026 財顧論壇：御富】！這不只是一場講座，更是守護無數家庭和諧的財富保衛戰！🔥

在這場不可錯過的論壇中，我們將為您殘酷揭秘、精準解套：

🎯 【稅務治理】 羅澤鈺 會計師｜打破魔咒！重塑家族基業長青的關鍵思維
🏢 【資產保全】 方士維 副總經理｜守住江山！破解不動產移轉中的「隱形陷阱」
📜 【法律攻防】 初泓陞 主持律師｜防患未然！運用法律工具精準鎖住財富與意志
🧭 【實戰導航】 知名財經專家 郭莉芳 ╳ 公勝歐姊吳榆錡 ╳ 方士維 顧問｜從 0 到 1 打造專屬「御富」傳承系統
💎 【領導韌性】 賴佳怡 資深教練｜溫柔的鋼鐵！在變動時代中展現強大的領導力

💌 傳承，是為了讓您的心意，毫無懸念地照顧到真正想照顧的人。別讓一生的心血，變成下一代無法承受的痛！

如果您也渴望為家族鋪展一條穩健、和諧、沒有算計的傳富之路，這場知識饗宴，您絕對不能缺席！

#家族傳承 #財富管理 #法務稅務保險傳承 #御富 #基業長青

26/01/2026

在財務規劃的流程中，顧問與投資者常受困於「決策疲勞」與「認知偏誤」，往往投入大量時間研究，卻難以產出最適合的方案，為此，公勝財顧研發出「雙迴圈混合式 AI 學習模型」，將資深顧問與教練的專業邏輯結構化。

「目標不是用AI取代顧問，而是透過 AI 處理海量的市場雜訊與數據分析，讓顧問能更專注於有溫度的客戶經營與規劃建議」楊振和強調，透過人機協作模式，為每位客戶提供客觀、一致且即時的精準建議。

他進一步指出，導入AI系統實現「理財顧問2.0」革命，不僅顧問有效縮短專業財務報告書的產出時間，更在內容精準度、數據管理與節能減碳等方面展現卓越成效。此外，AI系統更轉化為團隊的共同語言與知識庫，資深顧問可將自身的成功心法透過AI學習賦能予新進顧問，團隊亦可運用AI精準的的客戶分群洞察，制訂最佳服務策略，實現1+1>2的團隊綜效。

#公勝財顧

由《商業周刊》主辦的首屆「AI創新百強」日前揭曉榜單，22日舉辦頒獎典禮，公勝保經（股號：6028）旗下子公司——公勝財富管理顧問股份有限公司，憑藉卓越的AI技術應用與深厚的金融數位轉型實力，榮獲「中

14/01/2026

我們深信，科技的溫度，來自於對客戶需求的深刻理解。

在 AI 浪潮席捲全球的當下，公勝財顧不只是觀望者，更是實踐者。很榮幸在眾多優秀企業中脫穎而出，奪下第一屆 商周 AI 創新百強 銀質獎 🥈！

這座獎項不僅是對我們數位轉型策略的肯定，更證明了我們運用 AI 賦能金融顧問、提升客戶服務體驗的堅持是正確的道路。我們將持續透過科技創新，讓財富管理更智慧、更精準，成為您最值得信賴的財務夥伴。

感謝評審團的肯定，也感謝每一位夥伴的投入與客戶的支持。這份榮耀，屬於大家！

#公勝財顧 #銀質獎

31/12/2025

2025 的最後一個篇章，想把版面留給最重要的你們。✨
回首這 365 天，日子有晴有雨，但因為有你們的支持，每一段路都走得格外踏實。我們始終記得那些溫暖的鼓勵、誠懇的反饋，甚至是每一次相遇時的微笑——這些瑣碎而微小的光點，最終匯聚成了我們前進的勇氣。

感謝你們不只是客戶，更是陪著我們一起成長的夥伴。在即將跨入 2026 的時刻，願這份溫暖能繼續傳遞，讓我們在新的一年，繼續書寫更多美好的故事。❤️

#感謝有你 #歲末感言 #2025回顧 #邁向2026

24/12/2025

在歲末年終之際，感謝大家這一年來的信任與努力。
公勝財顧深知每一份規劃的背後，都是對家人、未來與安心生活的期待。

願這個聖誕節，帶給您與家人滿滿的平安、喜樂與溫暖，
也祝福大家在新的一年中，財務穩健、目標清晰，
每一個重要的決定，都能為人生累積更多價值與幸福。

🎁 聖誕節快樂，願祝福與安心常伴左右。

11/12/2025

昨天很榮幸邀請到 #方士維 老師做今年最後一場內部訓練課程，有幾個關於 #遺產規劃 與 #稅務陷阱 的觀點非常當頭棒喝，整理出來跟朋友們分享！

1️⃣ 傳承的核心是「以人為本」 ：

很多人以為傳承就是要把財產「省稅」給下一代，但真正的核心其實是 「分配」與「意願」。 如果沒有妥善溝通，稅算得再精，家產分不平還是會吵架。

👉 行動點：傳承要有順序：以人為本 → 價值傳承 → 最後才是節稅規劃

2️⃣ 單身/頂客族注意：

兄弟姊妹特留分可能廢除？ 未來的修法趨勢（民法第1223條）可能會廢除「兄弟姊妹」的特留分。 這對 #單身族 或 #頂客族 影響很大！如果修法通過，未來透過遺囑，你可以把財產全數留給配偶或想給的人，不用擔心被關係疏遠的兄弟姊妹分走

👉 行動點： 善用保險指定受益人，現在就可以達到類似效果，且不受特留分限制

3️⃣ 房產傳承的「稅務地雷」：

• 不要隨便「贈與」房產給子女： 雖然贈與時只需繳土增稅與贈與稅，但子女取得成本是「公告現值」。未來若子女將房子賣掉，會面臨巨額的 #房地合一稅（市價 - 低公告成本 = 高獲利 = 高稅金）

• 夫妻剩餘財產差額分配請求權： 這是省遺產稅的好工具，但如果是「土地」，要特別小心！請求權拿到的土地，土地增值稅只是「遞延」（暫時不繳），而不是「免除」。未來賣掉或贈與時，稅金是從最初取得日開始算，可能非常驚人

4️⃣ 繳稅不要用「股票」抵繳 ：

千萬不要想著死後拿股票（如台積電）去「實物抵繳」遺產稅。 國稅局是按「死亡日」的收盤價計算價值，而不是「抵繳日」。如果在股價高點時抵繳，但死亡日股價較低，中間的價差就虧大了！而且如果是 KY 股（境外公司），國稅局通常不收

👉 最佳解法： 預留 #保險金 來繳稅，這是最安全的現金流

5️⃣ 兩年內贈與配偶的新規定：

如果被繼承人死亡前兩年內贈與配偶財產（視為遺產），從今年 (113年) 7月28日起進入過渡期。未來修法後，即使配偶拋棄繼承，這部分產生的稅負可能還是要由配偶負擔，不能再透過拋棄繼承把稅轉嫁給其他繼承人

資產傳承涉及 民法、稅法、不動產與保險，牽一髮動全身。 如果有關於 #預留稅源 或 #資產保全 的問題，歡迎隨時預約我們的諮詢服務喔，提早規劃才能把愛留給最在乎的人！

#資產傳承 #遺產稅 #房地合一稅 #保險規劃 #信託 #高齡金融

02/10/2025

公勝財顧長期秉持成為客戶夢想的財務建築師，協助客戶從「逐夢」進階為「築夢」，透過適切的財務規劃，築夢踏實。我們的願景是「幫助人們、守護摯愛、成就不凡」，致力成為最受信賴的財務顧問品牌。

我們很榮幸連續三年榮獲 卓越保險評比「卓越財富管理獎」！

今天的頒獎典禮上，由公勝財顧副總經理 楊振和 出席，並從金管會主委彭金隆手中接過這份殊榮，象徵著公勝財顧在財富管理領域的專業表現再度獲得高度肯定。

誠心相待，一路相伴。未來，公勝財顧將持續傾聽客戶的需求，以更優質、更專業、更創新的財富管理服務，協助每一位客戶安心規劃、智慧理財，攜手邁向更圓滿的人生。

05/09/2025

✨【掌握稅制變革：高資產族群的財富傳承新挑戰與解方】✨

📊 根據工商時報報導，政府正推動稅制改革，遺贈稅等稅目將有新變化！這不只是政策新聞，而是會直接影響 高資產族群的財富布局與傳承規劃。

⚠️ 若缺乏前瞻性的規劃，可能導致：
👉 鉅額稅負壓力
👉 家族資產分配爭議
👉 世代傳承受阻

💡 解方就在於整合性的 法律 × 稅務 × 資產配置策略！

👩‍💼👨‍💼 公勝財富管理顧問團隊，專注於高資產族群，提供 全方位稅務與傳承解決方案。
我們能為您量身打造策略，確保在稅制變動下，家族資產依然能 穩健傳承、代代守護。

📌 想知道如何在新稅制下超前部署？
📅 歡迎立即預約專屬會談，讓專業成為您最強後盾！

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02/09/2025

🌟【ETF 熱潮下的思維：被動投資能否取代完整的資產配置？】

📈 根據工商時報報導，台股 ETF 受益人數已突破 800 萬人！
這不只代表「被動投資」超夯🔥，更顯示大家都在追求財富成長。

但…👉 在這股熱潮背後，也有潛藏的風險：
⚠️ 只看「懶人包」就下單？
⚠️ 跟風「熱門話題」？
⚠️ 忽略了市場波動、產業集中，以及最重要的 ➡️ 和你自己財務目標的連結性！

💡 在公勝財富管理顧問，我們相信：
✅ 單一的 ETF，無法取代完整的 核心資產配置。
我們的專業價值在於：
🔍 全面評估：了解你的風險承受度、人生階段與長期目標
📊 多元配置：跨股票、債券、基金、保險，分散風險
⏱ 動態調整：隨市場與人生變化，給你即時調整建議

💬 想讓你的財富藍圖更穩健嗎？
別再單打獨鬥！我們誠摯邀請你，來場專業的 1 對 1 深度諮詢 👩‍💼👨‍💼

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27/08/2025

【你的退休生活，想怎麼過？✈️🌾】

台灣人愈活愈長是好事，但也代表 —— 需要更夠用的退休金，才能優雅過下半場。

💭 你嚮往的退休樣子是：

A. 每年出國旅行 ✈️
B. 陪伴家人含飴弄孫 👨‍👩‍👧‍👦
C. 回鄉過田園慢活 🌾
👉 無論哪一種，都需要「提早規劃」。

🔎 為什麼現在就要開始？

• 時間＝你的最佳助攻（複利更有力）
• 小額也能起步，不用等有一大筆錢
• 有計畫，就不怕變「退修」（退縮）

🧭 公勝財顧的顧問群可以協助你：
① 盤點目標與支出
② 建立退休金專屬帳本
③ 用紀律投資，一步步接近你的夢想退休金

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25/08/2025

🏦 物價漲，薪水卻沒跟上...

💸 最近是不是覺得，錢包裡的鈔票花得特別快？

📰 新聞說升息、降息，感覺好像離我很遙遠，但其實...房貸🏠、車貸🚗的利息跟著動，連放在銀行🏦的定存利息也悄悄地在變！
📉 薪水沒有漲，但物價跟著升，是不是覺得自己的財富正在悄悄縮水？

🤔 這時與其自己煩惱，不如把財務健檢交給專業的來！

💡 財富管理不是有錢人的專利，而是每個人的必修課。

👩‍💼👨‍💼 公勝財顧的專業顧問能幫你把散落的財務地圖🗺️拼起來，重新規劃資產配置📊，讓你的錢不只保值，還持續長大🌱！

📈 不確定的因素下，讓你的錢更聰明地工作！
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