25/11/2022
Explanation about Kaiser Longterm Healthcare:
Example, kumuha tayo ng Kaiser Plan of K45 with contract price of P185,290 payable in 7 yrs
๏ผ Mag-iipon tayo for 7 years ng P26970 each year.
๏ผ {after 1year na nakabayad na} Bawat taon may P60K na hospital benefit na magagamit incase na mahospital tayo for emergency and NON-preexisting illnesses.
๏ผ Bakit di pwede ang pre-existing conditions? Imagine na nagbabayad pa lang tayo at ginamit na natin ng ginamit sa kung ano anong sakit, eh di tiyak ang pagkalubog ng tagapamahala ng Kaiser nyan, tapos sasabihin natin na scam ang kaiser?
๏ผ Imagine na, ginagamit mo every year ang 60K against your P26970.
๏ผ And shall we say inubos mo na ang 60K per year mo sa loob ng 7 years, may makukuha pa ba tayo?
๏ผ Big YES!!!... start ng 8th to 20th year may healthfund na binibigay si KAISER at nag-a-accumulate pag di nagagamit.
๏ผ 2nd scenario, paano naman pag di nagamit ang P60K every year during paying period. Ano ang mangyayari pag dating ng MATURITY DATE? Maliban sa 8th to 20th year na return of investment, guaranteed na ibabalik ni KAISER ang 85% ng total na binayad natin... plus fixed na P45K based sa plan K45... and yung fund patuloy na nagiinterest yun kaya PAGTANDA natin, INSTEAD NA MAMROBLEMA PAMILYA MO about MEDICAL EXPENSES --- magagamit natin to.
๏ผ Isa pa....Pag namatay tayo within 20 years, wag naman sana, ay may matatangap ang beneficiary natin na DEATH BENEFIT, PhP 202K for normal death and PhP 404K pag accidental. (based from plan K45)
๏ผ And automatic na matatransfer pa sa beneficiary ang POLICY natin.
๏ผ Ang tanong, kaya ba nating maglaan ng P88 a day para sa ganitong PREPARATION?
๏ผ Ito ang kailangan nating bilhin while we don't need it dahil kung hindi?, hinding hindi na tayo makakabili if we already need it.
DM mo ako, Usap tayo. ๐