15/09/2023
Baru ni bank negara war-warkan OPR maintain buat suku ketiga tahun ini, bila OPR naik secara tidak langsung akan menaikkan efektif interest rate.
Jenuh juga kalau sentiasa naik je installment setiap bulan.
Harapnya OPR akan maintain pada 3% seperti yang dikhabarkan pakar-pakar.
Bagi yang baru nk beli rumah dengar je interest mesti seram sejuk, betul ke boleh tak boleh tampung ni.
Selain dari OPR rate, profit rate yang bank kenakan juga perlu ambil kira.
Ini kaedah "halus" yang boleh digunakan yang pasti bagi impak besar pada interest rate. OPR mungkin tinggi tapi profit rate yang bank kenakan akan menjadi rendah.
Effective Interest rate = OPR + Bank Profit Rate
𝐀𝐧𝐭𝐚𝐫𝐚 𝐲𝐚𝐧𝐠 𝐛𝐨𝐥𝐞𝐡 𝐦𝐞𝐦𝐛𝐚𝐧𝐭𝐮 𝐦𝐞𝐧𝐝𝐚𝐩𝐚𝐭𝐤𝐚𝐧 𝐫𝐚𝐭𝐞 𝐫𝐞𝐧𝐝𝐚𝐡:
1) Sediakan proof saving 10~15% dan tinggikan deposit. Bila string dalam saving bank lebih yakin untuk beri rate yang rendah
2) Servey beberapa bank dapatkan rate mereka, setipa bank ada policy dan requirementt tersendiri. Mungkin rate tinggi pada Bank A, tapi sebaliknya pada Bank B.
3) Cantikkan CCRIS record, pelbagaikan jenis pinjaman dibawah ratio DSR dan pastikan tiada sebarang tunggakan atu CTOS record. Record ini adalah bukti kebijaksaan anda menguruskan duit, bank s**a orang begini.
Mudah je kan kaedah ni. ini cara bagaimana nak tackle dan buat bank s**a pada anda.
Macam orang bercinta, bila s**a macam-macam kelebihan dapat.
Tak gitu ?
Moga bermanfaat
TMS.Total Mortgage Solution
======
𝐓𝐌𝐒 𝐓𝐚𝐰𝐚𝐫𝐤𝐚𝐧 𝐊𝐡𝐢𝐝𝐦𝐚𝐭 :
+ Pemeriksaan Nilai Pasaran (Market Value) Rumah
+ Servis loan rumah subsale
+ Servis refinance, debt console
+ Conveying prosess
+ Carian persendirian
+ CCRIS Report
+ General Takaful ( Fire Takaful, MLTT, Life Hibah)
+ Pembiayaan LPPSA
+ Pemeriksaan kelayakan Pembiayaan LPPSA
KLIK SINI>> http://www.wasap.my/601115131647/kelayakanloan
