Dopo la laurea nel 2003 in Scienze Politiche ad indirizzo economico e l'abilitazione come commercialista e revisore dei conti, ho deciso di dedicarmi all’attività di consulenza nel mondo dei servizi d’investimento. Opero attraverso una struttura snella e capace di reagire rapidamente e efficacemente ai cambiamenti delle condizioni di mercato o delle esigenze dei clienti. Questa flessibilità mi per
mette di affrontare il cambiamento con più sistematicità ed efficacia, condizioni quanto mai necessarie oggi. Sono convinto che la mia offerta debba assolvere a una funzione precisa e dichiarata, con efficienza e razionalità , senza nascondere sorprese. Mi impegno ogni giorno a costruire una relazione duratura, fondata sulla fiducia e sulla trasparenza, sulla correttezza e la semplicità dei rapporti con chiunque richieda il mio supporto professionale. Ciò per me significa essere sempre presente, rispondendo in modo efficiente ai bisogni dei miei Clienti e delle mie risorse. Dopo una fase iniziale e propedeutica di analisi delle esigenze del cliente, valutata la sua esperienza in tema di servizi d’investimento, di tolleranza ai rischi del mercato, segue la seconda e per me più importante fase, ossia quella “progettuale”, nella quale viene costruito un “portafoglio” che diventa un vero e proprio “abito su misura”. Esamino nel dettaglio la vita dell’aspirante investitore, l’età , le sue condizioni di salute, la professione, la composizione del nucleo familiare, i suoi obiettivi a breve e lungo termine, e da ciò nasce la vera e propria strategia di investimento. Strategia che non deve mai causare affanno o sopportare maggiore rischio di quello che è necessario. La nostra professione è molto “giovane”. Scontiamo talvolta un atteggiamento da parte dei risparmiatori, siano essi singoli individui, famiglie o aziende private, che sono sempre più attenti al mero risultato finanziario o al guadagno immediati e non a quelle scelte che, prese in fase di progettazione del portafoglio e che si pongono obiettivi anche a medio e lungo termine, vengono spesso poi rinnegate per via dell’“over confidence” nei confronti di un settore, quello del risparmio, che spesso si presume conoscere direttamente o non (attraverso il consiglio di un amico o al fai da te) meglio di quanto non lo sia in realtà . Per questo il mio obiettivo è lavorare sempre e comunque in “scienza e coscienza”. L’uomo viene prima dell’investitore. Occorre tenere presente che prima dei mercati vi sono una persona e una famiglia che con sacrificio hanno messo da parte dei capitali che gli serviranno per raggiungere degli scopi ben precisi e chiari. Gli studi dei figli, la sostenibilità della propria situazione previdenziale, l’acquisto di un’ abitazione, la sicurezza dei propri cari sono finalità ben chiare e concrete, diverse da quell’astrattezza che i mercati finanziari ci propongono ogni giorno. E’ mio compito tradurre tutto ciò in strategie funzionali.
