Benvenuti... mi presento, sono Tommaso Albanese e dal 1999 opero nel settore Finanziario e Assicurativo, dove ho maturato esperienze professionali in diverse realtà.
Quotidianamente mi metto non difronte ma affianco ai miei clienti per accompagnarli nelle loro decisioni riguardo al denaro. E per spiegarmi vorrei condividere le tappe del mio percorso professionale partendo da queste considerazioni:
Leggiamo di lamentele da parte di risparmiatori traditi e da operatori del settore frustrati ed insoddisfatti per lo sfacciato CONFLITTO DI INTERESSI, nello “spacciare” prodotti di investimento “tossici” che arricchiscono i bilanci di chi li produce e vende, ma impoveriscono le tasche degli ignari clienti.
Quando ho mosso i primi passi nel settore, a cavallo tra la fine degli anni ‘90 e l’inizio del nuovo millenio, oltre a confrontarmi con la cosidetta “bolla finanziaria di internet” il clima che si respirava negli ambienti lavorativi era il seguente: “lascia perdere cosa c’è scritto nei documenti informativi, altrimenti non comprano”... Della serie MENO SA’ IL CLIENTE E MEGLIO E’...
Fondamentale il 2007, nel mio percorso professionale, perchè (non a caso) con l’attuazione della Mifid I (normativa sulla tutela del risparmiatore) ho scelto l’ INDIPENDENZA, diventando prima partner, poi socio di una Società di distribuzione e consulenza indipendente.
Illuminante per me il 2009 quando mi sono appassionato all’ Educazione Finanziaria, strumento per far crescere la consapevolezza, mia e delle persone con cui mi interfaccio, nelle decisioni sul denaro: con l’obiettivo di aver un metodo con cui FARE LE COSE BENE.
Nel 2011 ho conseguito l’abilitazione come formatore per il progetto “Economic@mente - Metti in conto il tuo futuro”. Iniziativa che porta l’Educazione Finanziaria presso le scuole superiori .
Dal 2012 tengo dei Seminari nelle scuole per far crescere la cuirosità e trasferire ai ragazzi, metodo e strumenti utili alla personale Educazione e Pianificazione Finanziaria, per la realizzazione del loro progetto di vita.
Successivamente ho conseguito le seguenti Certificazioni professionali (per il cui mantenimento è richiesta una continua e costante formazione verificata):
Dal 2012 Certificazione EFPA - European Financial Advisor
Dal 2014 Educatore Finaziario di qualità conforme alla norma tecnica UNI 11402:2011
Dal 2014 faccio parte del Progetto di Welfare Comunitario (Azione 44) come Educatore finanziario certificato, autorizzato dal comune di Milano ad erogare servizio alla cittadinanza.
Nel 2015 come Relatore certificato UNI:11402 per l’ Educazione finanziaria alla cittadinanza e nel progetto WelfareMeet (progetto di Welfare aziendale bassanese). Comune di Bassano del Grappa – Confcommercio – Confindustria.
Dal mio osservatorio (e non solo) la percezione 4.0 è passata da MENO SA IL CLIENTE a MENO SA IL CLIENTE E MENO SA IL CONSULENTE MEGLIO E’...
Quindi schierandomi contro questo modo di pensare e soprattutto mettendomi dalla parte del cliente ancora oggi mi chiedo :
Quali CARATTERISTICHE deve avere il professionista al quale affidiamo i nostri soldi?
Quanto TEMPO ci prendiamo per fare piani Finanziari ed Assicurativi per realizzare e proteggere i nostri obiettivi di vita?
Una scelta coerente e consapevole non nasce solamente dalla selezione di un prodotto o di un marchio, ma è essenzialmente frutto di buon COMPORTAMENTO. Purtroppo la maggior parte delle persone ha deciso di NON DECIDERE. Certo il fai da te è intrigante ma i risultati impietosi dicono che è profittevole solo per pochi; anche delegare sembra una soluzione, ma NON POSSIAMO DELEGARE ad altri LE NOSTRE DECISIONI.
Nessuno può più permettersi di lasciar al caso le scelte legate al denaro.
Oggi per domani il risparmiatore ha bisogno del proprio PERSONALE CONSULENTE a patto che esso sia una PERSONA ONESTA, AFFIDABILE ED INDIPENDENTE, con cui condividere la metodologia per raggiungere concretamente i propri obiettivi di vita. Deve essere autonomo e incondizionato nelle valutazioni, libero di poter lavorare serenamente per curare gli interessi del proprio cliente.
Eccovi dunque spiegato CHI SONO e COSA faccio.
Concludo con il COME attraverso le mie linee guida:
Rispetto delle esigenze-bisogni dei miei clienti, siano essi professionisti, imprenditori, famiglie ed aziende. Finalmente posso concentrarmi, non su come vendere il prodotto, ma su COSA REALMENTE FA per il mio cliente. Ora posso sentirmi “libero” e “professionista.
Dispongo di una piattaforma-strumenti universale ed indipendente oltre che di sw per la pianficazione a norma di qualità, monitorando tutto il ciclo di vita dell’investitore.
Servizi di consulenza a parcella senza conflitti di interesse con ufficio studi dedicato.
Cura ed attenzione alla mia formazione e preparazione.
