28/06/2022
מתי בפעם האחרונה ישבתם ובחנתם את הנושא הפיננסי והפנסיוני שלכם עם איש מקצוע מוסמך ?
אם לא עשיתם את זה בזמן האחרון, כנראה שיש מקום לשיפור משמעותי בחלק הפיננסי בחייכם .
אז מה כולל תהליך תכנון פיננסי ?
תהליך תכנון פיננסי כולל בניית אסטרטגיה כלכלית פיננסית המותאמת לצרכי הפרט והתא המשפחתי.
צרכים אלו שונים עבור כל תא משפחתי ומשתנים לאורך שלבי החיים השונים.
ככלל, תהליך שכזה כולל שני חלקים עיקריים:
1. החלק ה"פנסיוני" (קרנות השתלמות, קופות גמל, קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים ושאר מוצרים פנסיוניים)
2.החלק של החיסכון ה"פרטי" (תיקים מנוהלים, קרנות נאמנות, כסף בעו"ש, פקיד בבנק שקונה ומוכר, פוליסות חיסכון, ושאר המוצרים אשר אינם נמצאים בחלק הפנסיוני).
בשני החלקים, נרצה שהכספים שלנו יושקעו במקומות הטובים ביותר, ברמת הסיכון המתאימה, תוך מזעור עלויות (דמי ניהול ועלויות נוספות), ניצול הטבות מס וניהול מיטבי של הכסף .
אם לא ביצעתם בחינה כזאת לאחרונה / אתם מרגישים שהעולם הזה זר לכם והייתם רוצים להבין אותו קצת יותר ולקחת בו חלק, תשלחו הודעה .
אתם רק תרוויחו מזה 😏
