מרגישים חוסר ביטחון בניהול הכסף שלכם?
חיים בתחושה כאילו תמיד יש כאלו שיודעים טוב יותר מכם מה לעשות עם הכסף? איך למנף אותו, להגדיל אותו או בעצם... פשוט לנהל אותו? ניהול נכון וחכם.
אתם לא לבד!
נעים מאד, אני רועי ביטון, יועץ, מנהל ומלווה פיננסי כבר מעל ל15 שנה.
הדבר הראשון שאני מסביר למשפחות שאני פוגש הוא שאנחנו מתחילים לצעוד יחד בדרך משותפת.
אני מתחיל בהיכרות לעומק, מיפוי ובחינה של כל מקורות ההכנסה
, הערכת ההוצאות והצרכים שלכם לומד ומכיר אתכם לעומק. רוצים שנצא כבר עכשיו לדרך?
התקשר: 050-9749573
השלב השני: התכנון פיננסי
התכנית שתעשה לכם סדר בהון והמשאבים שצברתם:
✔️ בחינת ערוצי ההשקעה שלכם. איפה הכסף שלכם מופקד? האם הוא נושא את מקסימום הרווחים ומהם הסיכונים אל מול הסיכויים?
✔️ פריסת תוכניות להשקעה לרבות השקעות אלטרנטיבות לשוק ההון כגון קרנות גידור והשקעות נדל"ן.
✔️ תכנון פרישה לפני יציאה לפנסיה: בחינת התשואות באופן עקבי קופות הגמל והמנהלים, ניצול הטבות המס, התאמת תמהיל ההשקעות למצבי השוק המשתנים ויתר האלמנטים המורכבים.
✔️ תכנון מס- בכל בחירה של מסלול השקעה קיים מרכיב סיכון. המקום שבו אני יכול להבטיח לכם חסכון כספי והגדלת הרווח הנקי שלכם הוא תכנון מס מיטבי שפשוט יגרום לכם לשלם פחות מס על ההון שלכם.
✔️ שירותים נוספים כמו ייעוץ ביטוחי הניתנים ע"י - מיפוי ובחינת הביטוחים הקיימים אל מול הצרכים הקיימים, ראיה אל העתיד והמלצות למסלולים המשתלמים ביותר עבורכם.
השלב השלישי- הפרקטיקה:
אני אהיה שם איתכם במלוא הסבלנות וההקשבה, בוחן את המצוי ויחד איתכם מציג ואז מיישם עבורכם את הרצוי, עם תמיכה והסברים ברורים בגובה העיניים .
היישום? גם הוא עליי. אני עומד מול הגופים הרלוונטיים: הבנקים, חברות הביטוח, הפנסיה וההשקעות. הכל נעשה מולכם ואיתכם בשיקוף ושיתוף מלא.
ועוד דבר חשוב - אמון:
טובת הלקוחות שלי היא נר לרגליי. אני ממליץ ומיישם רק את מה שאני מאמין בו בכל ליבי והידע שבי כמסלול המיטבי עבורכם!
השלב הרביעי- הדרך:
אחרי העבודה הראשונית והאינטנסיבית אנחנו לא נפרדים. יעידו על כך הלקוחות שאיתי כבר 15 שנה. אני עושה אחת לתקופה בחינה מחודשת של הדברים. החיים הם דינמיים, צרכים, רצונות וחלומות משתנים. השוק גם הוא משתנה ונדרשות התאמות עם הזמן. אני כאן איתכם.
מוזמנים ליצור קשר עוד היום לפגישת היכרות: 050-9749573
ונצא לדרך...
שלכם,
רועי
