אסף ביטוחים ופיננסים

אסף ביטוחים ופיננסים Contact information, map and directions, contact form, opening hours, services, ratings, photos, videos and announcements from אסף ביטוחים ופיננסים, Financial planner, הרצל 20, Beersheba.

אסף – ניהול הון ותכנון פרישה
משרד בוטיק לליווי פיננסי למשפחות.
ניהול אסטרטגי של פנסיה, השקעות, ביטוח ומיסוי – מתוך ראייה כוללת של ההון המשפחתי וליווי אישי לאורך זמן. סוכנות אסף ביטוחים הוקמה ע"י מר אסף לוייב, שקבע את חזון החברה על יסוד הדאגה לרווחת הפרט, ביטחונו ומענה לצרכיו. עם מוניטין של למעלה מ-35 שנה, החברה מובילה מכלול פתרונות ביטוח, פנסיה ופיננסים ודואגת לפשט עבורכם את המושגים לשפה פשוטה ויד

ידותית. החברה בבעלות פרטית, אובייקטיבית, אינה תלויה במוסדות פיננסים ופועלת מול כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות המובילים בישראל. בעזרת תכנון פיננסי נכון ובהתאם לצרכיכם, החברה מתאימה את המוצר הנכון והמשתלם ביותר. ברגעי האמת, כשתצטרכו סוכן, אסף ביטוחים תהיה שם בשבילכם ותעניק לכם את השירות המקצועי, האישי והמהיר ביותר.

הרבה אנשים בטוחים שהם לא חוסכים כי המשכורת לא מספיקה.אבל מה קורה כשהכנסה עולה? מגיעים השדרוגים: עוד מסעדות, קניות, דירה ...
10/08/2026

הרבה אנשים בטוחים שהם לא חוסכים כי המשכורת לא מספיקה.

אבל מה קורה כשהכנסה עולה? מגיעים השדרוגים:

עוד מסעדות, קניות, דירה גדולה יותר או רכב חדש. 🚗

רמת החיים עלתה, אבל מבחינה פיננסית לא התקדמתם מילימטר.

כשאין תמונה ברורה מול העיניים, ההווה תמיד ינצח.

אבל כשמגדירים אסטרטגיה לטווח הארוך, פתאום מבינים איזה חופש ואיזו רמת חיים אפשר לייצר בעוד 5 שנים, אם מכוונים את הכסף למקום הנכון במקום לבלוע אותו בשוטף.

מה התפקיד שלי בסיפור הזה?

אני לא פה כדי להגיד לכם לוותר על המסעדה או על השדרוג הבא.

התפקיד שלי הוא להוריד את המספרים לדף ולהראות לכם בדיוק איך החיים שלכם יכולים להיראות בעוד 5 שנים אם ננהל את הכסף נכון.

רוצים לבנות מפת דרכים כזו?

שלחו לי הודעה בפרטי.

איך יודעים שהגיע הזמן לפנות למתכנן פיננסי? העלתי קרוסלה קצרה עם 5 המצבים השכיחים ביותר שבהם מומלץ להביא איש מקצוע לתמונה...
06/08/2026

איך יודעים שהגיע הזמן לפנות למתכנן פיננסי?

העלתי קרוסלה קצרה עם 5 המצבים השכיחים ביותר שבהם מומלץ להביא איש מקצוע לתמונה 👆

מזהים את עצמכם באחת הנקודות? שלחו לי הודעה בפרטי ונעשה סדר.

לא משנה אם מדובר בקרן פנסיה, קרן השתלמות או קופת גמל, התשובה קשורה למנגנון שרוב האנשים לא לוקחים בחשבון: חשיפה למט"ח.כשא...
03/08/2026

לא משנה אם מדובר בקרן פנסיה, קרן השתלמות או קופת גמל, התשובה קשורה למנגנון שרוב האנשים לא לוקחים בחשבון: חשיפה למט"ח.

כשאתם משקיעים במסלול מנייתי חו"ל או מחקה מדדים אמריקאיים, המניות בתיק מתומחרות בדולרים. כשמדד עולה ב 1% בניו יורק, אבל הדולר נחלש ב 1% מול השקל, האפקט על התיק השקלי שלכם מתקזז.

אז מה עושים רצים לשנות מסלול? ממש לא.

בדיוק כאן נכנסת האסטרטגיה:

1️⃣ הבנת אופק ההשקעה: תנודות מטבע הן חלק טבעי מהשוק בטווח הקצר, ובחיסכון לטווח ארוך הן נוטות להתאזן.

2️⃣ פיזור נכון: תכנון חכם בוחן שילוב של נכסים מקומיים לצד נכסים בינלאומיים כדי לא להיות תלויים במטבע יחיד.

3️⃣ תכנון מס: שינוי מסלולים מתוך לחץ עלול ליצור אירוע מס מיותר ולקבע הפסדים.

הכותרות בעיתונים משתנות מדי יום, אבל ניהול פיננסי נכון נבנה לטווח ארוך. 💡

רוצים לבדוק איך החשיפה הדולרית משפיעה על התיק שלכם?

שלחו לי הודעה בפרטי ונעשה סדר. 💬

כולם נלחצים כשהבורסה יורדת והאינסטינקט הראשון הוא לעבור למסלול "סולידי" כדי להרגיש בטוחים.אבל דווקא ברגעים האלה חשוב לעצ...
30/07/2026

כולם נלחצים כשהבורסה יורדת והאינסטינקט הראשון הוא לעבור למסלול "סולידי" כדי להרגיש בטוחים.

אבל דווקא ברגעים האלה חשוב לעצור רגע.

פנסיה היא השקעה לטווח ארוך, לא משהו שמנהלים לפי הכותרות של אותו יום.

לא מעט אנשים עוברים למסלול שמרני דווקא אחרי שהשוק כבר ירד ובפועל מקבעים את הירידות ומפספסים את ההתאוששות כשהיא מגיעה.

בסוף, השאלה היא לא מה השוק עשה השבוע.

השאלה היא בני כמה אתם, מתי תצטרכו את הכסף והאם המסלול שלכם בכלל מתאים למטרות שלכם.

אם אתם מרגישים שהחיסכון שלכם מתנהל על אוטומט, שווה לעצור ולבדוק שהוא עדיין מתאים לכם גם ל-2026.

רוצים לעשות סדר ולוודא שהכסף שלכם באמת עובד בשבילכם?

שלחו לי הודעה בפרטי ונקבע שיחה. 💬

🚨 כשחברות בסדר גודל של SpaceX נכנסות לשוק, הן משנות את כללי המשחק. ֿתשומת הלב של כולם עוברת לשם, אבל עבור החוסך הממוצע ב...
27/07/2026

🚨 כשחברות בסדר גודל של SpaceX נכנסות לשוק, הן משנות את כללי המשחק. ֿ

תשומת הלב של כולם עוברת לשם, אבל עבור החוסך הממוצע בקרן הפנסיה או בהשתלמות,
מדובר בתזכורת חשובה: השוק משנה את מרכז הכובד שלו.

הבעיה היא שרוב החוסכים נשארים על אוטומט.

הם בחרו מסלול לפני כמה שנים ושכחו ממנו, בזמן שהשווקים כבר מזמן עברו הלאה. כשחברות חדשות מובילות את הצמיחה והעליות הופכות לרוחביות, מסלול כללי מדי עלול להשאיר אתכם מאחור ולפספס את המומנטום.

הכסף שלכם לא צריך לנוח בזמן שהשוק זז. כשהשוק משתנה, זה הרגע הכי טוב לוודא שאתם לא חשופים מדי למקומות הלא נכונים ולא מפספסים את ההזדמנויות החדשות של 2026.

רוצים לוודא שהמסלול שלכם מותאם למציאות הכלכלית הנוכחית?

שלחו לי הודעה בפרטי ונבדוק יחד שהכסף שלכם עובד עבורכם.

הנה 4 פעולות פרקטיות ששווה לכל אחד ואחת לבדוק:1️⃣ הגדלת ההפקדות: כשכירים, אתם זכאים להגדיל את ההפקדות לפנסיה מ-6% ל-7%. ...
23/07/2026

הנה 4 פעולות פרקטיות ששווה לכל אחד ואחת לבדוק:

1️⃣ הגדלת ההפקדות: כשכירים, אתם זכאים להגדיל את ההפקדות לפנסיה מ-6% ל-7%.

תוספת קטנה בכל חודש מצטברת לסכום משמעותי לאורך שנים.

2️⃣ בדיקת דמי ניהול: אל תתנו לדמי ניהול גבוהים לאכול לכם את הרווחים אחוזים בודדים נשמעים מעט, אבל בטווח הארוך הם יכולים להוריד את הקצבה משמעותית.

3️⃣ התאמת מסלול השקעה: המסלול שמתאים לכם בגיל 25 לא בהכרח מתאים לכם בגיל 45.
חשוב לבחון אם המסלול תואם את הגיל והאופק התכנוני שלכם.

4️⃣ השוואת ביצועים: לא כל הגופים משיגים את אותן תשואות. אם בחרתם למשל במסלול מנייתי, בדקו את הביצועים של 3 בתי השקעות או חברות ביטוח באותה קטגוריה.

אל תחכו לגיל פרישה כדי לגלות מה קורה בקרן שלכם.

רוצים לבדוק מה המצב אצלכם? שלחו לי הודעה בפרטי.

רובנו בטוחים שאם מילאנו טופס, דאגנו לעתיד היקרים לנו. אבל בקרן פנסיה מקיפה יש כלל ברזל שחשוב להכיר: במקרה של פטירה, זכוי...
20/07/2026

רובנו בטוחים שאם מילאנו טופס, דאגנו לעתיד היקרים לנו.

אבל בקרן פנסיה מקיפה יש כלל ברזל שחשוב להכיר: במקרה של פטירה, זכויות ה"שאירים" גוברות על המוטבים שרשמתם בטופס.

הכלל הזה תקף לכל קרן, גם אם היא פעילה וגם אם מדובר בקרן לא פעילה.

תקנון הקרן הוא זה שקובע למי ילך הכסף והמוטבים שלכם יקבלו אותו רק אם אין שאירים לפי הגדרות הקרן.

זה מנגנון שעוקף את הבחירה האישית שלכם. 🛡️

אם יש לכם צבירה משמעותית, כדאי לשאול את עצמכם אם זה המוצר שמתאים לכם.

במוצרים פיננסיים אחרים, המוטבים שמיניתם הם הכתובת היחידה לקבלת הכסף, בלי התערבות של תקנון הקרן.

הגיע הזמן לוודא שהכסף שלכם יגיע בדיוק למי שהתכוונתם.

רוצים לבדוק מה המצב אצלכם? שלחו לי הודעה בפרטי.

רובנו נמצאים בקרן פנסיה מקיפה כברירת מחדל. הבעיה?כ-27% מהכסף שלכם תקוע באג"ח מיועדות עם תשואה מוגבלת של 5.15% צמוד למדד....
16/07/2026

רובנו נמצאים בקרן פנסיה מקיפה כברירת מחדל. הבעיה?

כ-27% מהכסף שלכם תקוע באג"ח מיועדות עם תשואה מוגבלת של 5.15% צמוד למדד.

המטרה של המדינה היא לייצר הגנה, אבל המחיר הוא ויתור על פוטנציאל רווח בשוק ההון.

בשנים של צמיחה, הנתח הזה בתיק שלכם פשוט לא רלוונטי.

חלק מהחוסכים בוחרים לבדוק אופציות אחרות, כמו קרן פנסיה משלימה, שבה 100% מהכסף חשוף לשוק החופשי. זה לא מתאים לכולם, זה דורש הבנה של רמת סיכון ואופק השקעה, אבל זה שינוי משמעותי במנגנון שבו הכסף שלכם עובד.

אל תישארו עם הדיפולט רק כי ככה קבעו לכם לפני עשור.

אם אתם רוצים להבין מה האפשרויות שלכם ואיך לוודא שהתיק שלכם בנוי נכון למציאות של 2026 - חייגו אליי ונעשה סדר. 📞

אנחנו מפקידים, שוכחים, מרגישים רגועים. אבל הטעות הזו עולה לכם ביוקר. אתם לא שומרים על הכסף, אתם נותנים לו להישחק בתוך מע...
13/07/2026

אנחנו מפקידים, שוכחים, מרגישים רגועים. אבל הטעות הזו עולה לכם ביוקר.

אתם לא שומרים על הכסף, אתם נותנים לו להישחק בתוך מערכת שמעדיפה שהוא יישאר אצלה.

כשכסף שוכב בפיקדון או בעו"ש, הוא לא צובר תאוצה. הוא מאבד מכוח הקנייה שלו בגלל האינפלציה שנוגסת בערך שלו. בעולם של ריבית תנודתית ושווקים חסרי מנוחה, הגישה ה"בטוחה" של פעם הפכה לסיכון הגדול ביותר שלכם.

הכסף שחסכתם היום יהיה שווה פחות בעוד שנה. יוקר המחיה עוקף את החיסכון שלכם.

להיות שמרן לא אומר להחזיק כסף בבנק. זה אומר לבנות תוכנית שבה הכסף עובד.

זה דורש להבין איך הריבית משפיעה על הנכסים, לנהל את המיסוי ולנצח את השחיקה בלי סיכונים מיותרים.

ניהול תיק פיננסי לא נסגר מול פקיד בנק. הוא דורש אסטרטגיה שמותאמת לחיים שלכם היום.

אם אתם מרגישים שמשהו בניהול החסכונות לא נותן לכם שקט, שלחו לי הודעה בפרטי ונבדוק את זה לעומק.

השבוע ישבתי עם לקוח שעבר על הדוחות שלו, והוא זרק משפט שכולנו מרגישים מדי פעם: "הפיד שלי מוצף בריזורטים ודירות להשקעה. מא...
08/07/2026

השבוע ישבתי עם לקוח שעבר על הדוחות שלו, והוא זרק משפט שכולנו מרגישים מדי פעם:

"הפיד שלי מוצף בריזורטים ודירות להשקעה.

מאיפה כולם מביאים את הכסף? מה אנחנו מפספסים?"🧐

התסכול הזה מוכר. כשגוללים באינסטגרם, קל מאוד להשוות את "מאחורי הקלעים" שלנו, הלחצים, החששות והתכנון הפיננסי, ל"במה" המלוטשת שאחרים בוחרים להציג.

אבל כשצוללים למספרים האמיתיים, התמונה משתנה.

ראיתי לא מעט מקרים של אנשים שחיים ברמת חיים שנראית נוצצת כלפי חוץ, אבל בפנים הם מגלגלים הלוואות בלון על הרכב, חובות באשראי ומשכנתאות שממומנות בהלוואות נוספות. הם לא עשירים… הם חיים על חבל דק.

המספרים האמיתיים מלמדים אותנו שיעור חשוב: עושר אמיתי הוא לא מה שרואים בסטורי.

כשמנהלים את הכסף נכון, הצורך להוכיח משהו לאחרים נעלם.

העושר האמיתי הוא השקט הנפשי שמרגישים כשהחשבון מאוזן.

ב-2026, לנצח את המשחק זה להיות עשיר ולא רק להיראות כזה.

מי שבונה את השקט הזה ומתנהל מתוך ביטחון, לא זקוק למצגי שווא.✨

רוצים להתחיל לבנות את השקט הזה ולהתנהל מתוך ביטחון?

שלחו לי הודעה בפרטי ונעשה סדר בתיק שלכם.

#ניהולפיננסי #צמיחהכלכלית #כסףחכם #תכנוןפיננסי #עושראמיתי #ביטחוןכלכלי

Address

הרצל 20
Beersheba
8421255

Opening Hours

Monday 08:30 - 17:00
Tuesday 08:30 - 15:00
Wednesday 08:30 - 17:00
Thursday 08:30 - 17:00
Friday 08:30 - 12:30
Sunday 08:30 - 17:00

Website

Alerts

Be the first to know and let us send you an email when אסף ביטוחים ופיננסים posts news and promotions. Your email address will not be used for any other purpose, and you can unsubscribe at any time.

Contact The Business

Send a message to אסף ביטוחים ופיננסים:

Shortcuts

Share

Category