Valeco Finance - Conseil en Stratégies Patrimoniales

13/01/2022

En gestion de patrimoine, il est particulièrement important que l'investisseur comprenne le fonctionnement du produit qu'il envisage.
C'est d'ailleurs une des missions principales d'un CGP (conseiller en gestion de patrimoine pour les intimes) : rendre les différents supports accessibles à ses clients.
Vous avez entendu parler des SCPI, mais vous n'osez pas vous lancer ?
Alors, je vous explique tout dans ce post.
Et si vous avez des questions, n'hésitez pas à me les partager en commentaire !

13/12/2021

Faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine, ça se passe comment ?

1 – Le rendez-vous de découverte, en trois temps :
- nous nous présentons à vous (notre métier, notre façon de travailler, nos habilitations professionnelles, notre mode de rémunération... aucun tabou, on vous dit tout)
- vous vous présentez à nous : on vous guide en vous posant des questions, parfois personnelles. L'objectifs ? vous connaître de la manière la plus transversale possible
- vos objectifs : que recherchez-vous ? quelles sont vos inquiétudes ? vos attentes ? vos ambitions ?
=> lors de ce rendez-vous, nous vous remettons notre DER (Document d’Entrée en Relation), nous remplissons ensemble votre Document de Connaissance Client, et nous établissons votre profil de risque

2 – La lettre de mission
A la suite de ce premier rendez-vous, nous établissons une lettre de mission qui reprend les objectifs pour lesquels vous souhaitez que l’on travaille ensemble.
Nous fixons les modalités de notre rémunération à ce moment-là et à la signature de cette lettre, nous vous demandons un acompte de 25 % des honoraires et la fourniture de pas mal de documents relatifs à votre situation afin que nous puissions faire notre travail professionnellement.

3 – Remise des préconisations
Environ un mois après avoir recueillis tous les documents nécessaires, nous nous voyons pour vous présenter votre bilan ainsi que les préconisations qui en découlent. Elles peuvent être civiles, fiscales, traiter de vos placements, de votre entreprise, de votre régime matrimonial… mais toujours personnalisées, sur-mesure et en adéquation avec vos objectifs.

4 – Le suivi
A minima une fois par an, nous faisons le bilan de votre situation. Il y a toujours des aléas, des évolutions qui nécessitent d’ajuster votre stratégie patrimoniale.
Ceux qui me connaissent savent qu’il n’y a jamais un an entre 2 contacts… c’est ça aussi, faire appel à un indépendant : la proximité, la disponibilité et la réactivité.

07/12/2021

Ceux qui me connaissent savent que je ne suis pas une "vendeuse de produits", mais parfois, il faut savoir parler des opportunités du moment !

La fin d'année est synonyme en gestion de patrimoine, d'impôts ! Et plus particulièrement d'aide nos clients à optimiser leur situation.

Parfois, placer son argent pour aider au développement des PME peut s'avérer intéressant.

Jusqu'au 31 décembre, vous pouvez bénéficier de 25% de réduction d'impôt sur le montant de votre investissement, pour aider à la croissance économique de notre pays ! Accessible dès 1000€ d'investissement.

Vous souhaitez en savoir plus ?
Clément et moi sommes à votre disposition !

10/11/2021

Tous les lundi matin, dans votre boite mail, un petit "zoom sur..."
▶️ une actu
▶️ un conseil
▶️ une astuce
▶️ un non-dit
▶️ un à priori
▶️ un exemple...

Ca vous tente ? si oui, laissez-moi votre mail pour vous inscrire ! désinscription possible à tout moment !

09/11/2021

Alors, vous en pensez quoi ?

Encore quelques étapes(vitres + vitrophanie) mais ça rend super bien je trouve !

08/11/2021

06/10/2021

Hier, nous avons présenté notre savoir faire auprès d'experts comptables !

L'accompagnement du chef d'entreprise notamment dans la préparation de sa retraite et l'optimisation de sa fiscalité, est notre cœur de métier.

Les outils à notre disposition sont complexes et nécessitent d'être expliqués pour être utilisés au mieux de leurs possibilités (épargne salariale, PER, abonnement...)

Vous souhaitez en savoir plus et être accompagnés ?

Contactez-nous !

30/09/2021

La loi Pacte a mis en place un nouveau Plan d'Epargne Retraite depuis 2019 qui comporte trois compartiments : individuel, collectif et catégoriel.

Au sein du compartiment collectif, le PERECO remplace le PERCO. Il se met en place suite à une négociation collective, à la ratification des deux tiers du personnel ou à la décision unilatérale de l'employeur.

Sauf en cas de déblocage anticipé, les fonds ne sont disponibles qu'à l'âge légal de départ à la retraite ou à la date effective du départ.

Les fonds peuvent ensuite être sortis sous forme de rente viagère, de capital ou en combinant les deux.

Le PERECO peut être ouvert par toute entreprise qui emploie à minima un salarié (même s'il est à temps partiel), en plus du dirigeant.

Tous les salariés, au plus t**d après 3 mois d'ancienneté, qu'ils soient en CDD, CDI, apprentissage ou contrat de professionnalisation, peuvent en bénéficier. Si votre entreprise compte entre 1 et 250 salariés, le chef d'entreprise, président, directeur général, gérant, peut en bénéficier. Il en est de même pour le conjoint collaborateur ou associé.

Est-ce que vous connaissez ce dispositif ? N'hésitez pas à nous contacter si vous vous demandez s'il est pertinent pour vous de le mettre en place.

10/09/2021

Je vous présentais il y a quelques jours Clément, qui travaille désormais avec moi chez Valeco.

Mais, saviez-vous que Valeco fait partie du groupe JD Finance ?

Aujourd'hui, ce dernier fête ses 20 ans.

JD Finance accompagne aujourd'hui plus de 600 clients et continue de se développer.

Une nouvelle étape vient d'être franchie, puisque nous avons le plaisir d'accueillir trois nouvelles recrues dans l'équipe.

Xavier Biharé est désormais notre Responsable allocations actifs. Cette expertise se croise rarement dans les cabinets de gestion de patrimoine. Nous sommes donc plutôt fiers de la proposer désormais à nos clients.

Anthony Defaucheux nous rejoint en tant que conseiller en gestion de patrimoine, après plusieurs années dans le secteur bancaire.

Enfin, Morgane Veyrat effectue sa deuxième année de master en gestion et transmission de patrimoine en alternance chez nous. Son objectif : devenir ingénieur patrimonial.

Vous souhaitez être conseillé sur la gestion et l'optimisation de votre patrimoine ? Notre équipe est à votre écoute ! Nous n'avons plus qu'à convenir d'un rendez-vous ;)

01/09/2021

Fin du teasing !

Je vous annonçais du changement chez Valeco, et pas des moindre.🍾

Désormais, nous serons deux avec Clément, pour vous accompagner au quotidien dans la gestion de vos patrimoine professionnels et privés !

Heureuse et impatiente de voir évoluer et grandir Clément au sein du cabinet !

Et pour rappel, derrière nous, il y a toute équipe dédiée à la gestion d'actif, au suivi de clientèle, au back-office... Estelle, Laurence, Sabrina, Jean-Christophe, Xavier, Morgane... plein de visages à vous présenter !

Vous souhaitez en savoir plus sur notre organisation ? On s'appelle ? 😉

29/08/2021

Chargement des batteries en cours !