Solution Patrimoine

28/10/2026

🔎 Verser de l'argent sur une assurance-vie après 70 ans : est-ce une bonne idée ?

💡 Cela peut parfois rester pertinent, mais le traitement fiscal pour vos proches n'est plus le même, et certains y perdent sans le savoir.

🛡️ Le bon réflexe : faire le point avant le prochain versement, plutôt que de découvrir le sujet après coup.

🗓️ L'article complet sort vendredi sur le blog.

26/10/2026

⚠️ L'assurance-vie est réputée pour être très avantageuse à la transmission. Mais un détail change tout : l'âge auquel vous versez vos primes.

🎂 Avant 70 ans et après 70 ans, ce ne sont pas du tout les mêmes règles pour vos héritiers. Beaucoup de personnes l'apprennent trop t**d, au moment de la succession.

🤔 Que se passe-t-il exactement ? Et comment éviter les mauvaises surprises ?

📌 On vous explique tout mercredi et vendredi sur le blog.

23/10/2026

📢 Loi de finances 2027 : ce qui change pour votre patrimoine

Le projet de budget 2027 est sur la table depuis le 1er octobre. Donations, assurance-vie, location meublée (LMNP), apport-cession… plusieurs mesures concernent directement votre épargne et votre transmission.

Mais attention : ce texte n'est pas une loi. Le gouvernement n'a pas de majorité à l'Assemblée nationale, les débats sont tendus et le projet peut encore être très remanié, voire supprimé en partie. Certaines mesures ont d'ailleurs déjà été modifiées par les députés.

Dans notre nouvel article, nous faisons le point sur :
✅ les donations temporaires plus avantageuses en 2027
✅ le durcissement ciblé de l'assurance-vie
✅ le plafonnement de l'amortissement en LMNP
✅ la fin de l'effacement de plus-value en apport-cession
✅ ce qu'il faut (et ne pas) faire en attendant le vote

Notre conseil : préparer, simuler, mais ne rien signer sur la base d'un simple projet.

👉 Lisez l'article complet : https://solutionpatrimoine-gp.fr/loi-de-finances-2027-ce-qui-change-pour-votre-patrimoine/

Une question sur votre situation ? Prenez rendez-vous avec notre cabinet de gestion de patrimoine : https://calendly.com/m-joly-solutionpatrimoine/rendez-vous?month=2025-06

Le projet de loi de finances 2027 touche donations, assurance-vie, LMNP et apport-cession. Mais faute de majorité, il peut encore être très remanié.

20/10/2026

📢 Chaque automne, la loi de finances redistribue les cartes : impôts, épargne, immobilier, transmission...

🧐 Le projet de loi de finances 2027 est en cours de discussion, et beaucoup de ménages se demandent ce qui pourrait changer pour leur patrimoine.

💡 Faut-il s'inquiéter ? Faut-il agir maintenant ? Ou simplement attendre de savoir ?

📌 On fait le point mercredi et vendredi sur le blog.

17/10/2026

Un conseiller en gestion de patrimoine analyse votre situation dans son ensemble (épargne, retraite, immobilier, fiscalité, transmission) et construit avec vous une stratégie cohérente.

Un CGP indépendant n'est lié à aucune banque. Il compare, sélectionne… et peut aussi vous conseiller de ne rien changer quand votre contrat actuel est plus avantageux. C'est toute la différence entre un conseil et une vente.

Dans l'article du blog, vous découvrez :
✔ À quoi sert concrètement un CGP
✔ Comment il est rémunéré
✔ Comment vérifier qu'il est bien immatriculé à l'ORIAS
✔ Quand faire appel à lui

👉 À lire sur le blog de Solution Patrimoine

Rôle, missions, rémunération, statuts : découvrez ce que fait un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) et comment bien le choisir.

14/10/2026

🔎 Un conseiller en gestion de patrimoine, ça sert à quoi concrètement ?

📊 Faire le point sur votre situation, fixer vos objectifs (préparer la retraite, protéger vos proches, investir, payer moins d'impôts légalement...) et choisir les solutions adaptées.

🛡️ Bon réflexe avant de confier votre épargne : vérifier que votre conseiller est bien immatriculé au registre officiel de l'ORIAS, et demander comment il est rémunéré.

🗓️ On détaille tout ça vendredi, simplement.

12/10/2026

🤔 Banquier, assureur, courtier, conseiller financier... Savez-vous vraiment qui fait quoi quand il s'agit de votre épargne ?

🧭 Le conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est celui qui regarde votre situation dans son ensemble : épargne, retraite, immobilier, impôts, transmission.

💬 Son rôle n'est pas de vous vendre un produit, mais de vous aider à construire une stratégie qui vous ressemble.

📌 On vous explique tout mercredi et vendredi sur le blog.

09/10/2026

🆕 Nouvel article sur le blog !

🇱🇺 Assurance-vie luxembourgeoise : comment elle fonctionne, ce qu'il faut savoir sur sa sécurité et sa fiscalité quand on est résident français.

⬇️ Lien

Fonctionnement, super-privilège, fiscalité française, déclaration 3916-bis : tout ce qu’un résident français doit savoir avant de souscrire une assurance-vie au Luxembourg.

07/10/2026

🛡️ La grande particularité du contrat luxembourgeois, c'est son système de protection de l'épargne, appelé « triangle de sécurité ».

🏦 En clair : vos fonds sont conservés séparément de ceux de l'assureur, sous le contrôle d'une banque dépositaire et d'une autorité de supervision. L'objectif est de mieux protéger votre argent en cas de difficulté de l'assureur.

📄 Côté fiscalité, un résident français reste soumis aux règles françaises, avec quelques obligations déclaratives à ne pas oublier.

🗓️ On détaille tout ça vendredi, simplement et avec des exemples.