Pierre Lucquiaud Conseil et Patrimoine

07/09/2026

👔 CHEFS D’ENTREPRISE : et si vous arrêtiez de laisser votre argent dormir ?

Diriger une entreprise, c’est penser au développement, aux salariés, aux clients… mais votre propre situation patrimoniale passe parfois au second plan.

Pourtant, plusieurs leviers peuvent être étudiés :

💰 Optimiser votre rémunération
Comment mieux utiliser les dispositifs disponibles pour augmenter votre pouvoir d’achat ou votre épargne ?

🏦 Valoriser la trésorerie de votre entreprise
Une trésorerie qui dort sur un compte bancaire peut parfois être mieux structurée, selon les besoins de l’entreprise et votre horizon.

📈 Préparer votre retraite
Votre retraite future ne doit pas uniquement dépendre des régimes obligatoires. Il est possible d’anticiper et de construire progressivement un complément.

🎯 Transformer votre réussite professionnelle en patrimoine personnel
Votre entreprise est souvent votre principal actif. Il est donc essentiel de réfléchir à la diversification de votre patrimoine.

👉 Le bon réflexe : ne pas attendre la vente de l’entreprise ou la retraite pour commencer à réfléchir à ces sujets.

Chaque situation est différente : statut juridique, rémunération, bénéfices, trésorerie, fiscalité, objectifs personnels…

Un diagnostic patrimonial permet déjà d’identifier les leviers réellement pertinents pour vous.

📩 Vous êtes chef d’entreprise et vous souhaitez faire le point sur votre situation ?
Échangeons simplement sur vos objectifs et les solutions envisageables.

Investir comporte des risques. Les solutions doivent être adaptées à la situation et aux objectifs de chaque investisseur.

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05/09/2026

📈 « LES MARCHÉS SONT HAUTS… J’ATTENDS AVANT D’INVESTIR ! »

C’est probablement l’une des phrases que l’on entend le plus souvent lorsqu’on parle d’investissement.

Mais attendre « le bon moment » est-il réellement une stratégie ?

🔹 Les marchés peuvent continuer à progresser après avoir atteint un niveau record.

🔹 À l’inverse, une baisse peut survenir à tout moment.

🔹 Et surtout, personne ne connaît à l’avance le point haut ou le point bas d’un marché.

👉 La vraie question n’est donc pas forcément « Est-ce le bon moment pour investir ? », mais plutôt :

« Mon investissement est-il adapté à mon horizon, à mes objectifs et à mon niveau de risque ? »

💡 Selon votre situation, plusieurs approches peuvent être envisagées : investir progressivement, conserver une poche de liquidités, diversifier les classes d’actifs ou investir immédiatement lorsque votre horizon et votre profil le permettent.

L’objectif n’est pas de prédire les marchés.

L’objectif est de construire une stratégie cohérente et de s’y tenir. 🎯

📩 Vous vous demandez comment positionner votre épargne dans le contexte actuel ?

Échangeons autour de votre situation et de vos objectifs.

PL Conseil et Patrimoine
Conseiller en Investissement Financier

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04/09/2026

📢 SEPTEMBRE 2026 : CE QUI CHANGE ET CE QU’IL FAUT SURVEILLER POUR VOTRE PATRIMOINE

La rentrée ne concerne pas uniquement les cartables… 📚
Le mois de septembre apporte également plusieurs évolutions qui peuvent avoir un impact sur votre quotidien, votre fiscalité et vos projets patrimoniaux.

🔹 💶 Prélèvement à la source
Le taux de prélèvement à la source peut être actualisé en septembre en fonction de votre dernière déclaration de revenus. Pensez à vérifier votre taux et à vous assurer qu’il correspond toujours à votre situation.

🔹 🏡 Immobilier : les taux repartent légèrement à la hausse
Après une période de stabilisation, les taux de crédit immobilier remontent légèrement en septembre. À titre indicatif, les taux moyens annoncés sont autour de 3,54 % sur 20 ans et 3,61 % sur 25 ans.

➡️ Pour un projet immobilier, le financement mérite donc plus que jamais d’être étudié dans son ensemble : taux, assurance emprunteur, apport et capacité d’endettement.

🔹 📈 Inflation et marchés financiers
L’inflation en zone euro est remontée à 3,3 % en août, contre 2,9 % en juillet. Cette remontée ravive les interrogations autour de la politique monétaire de la BCE et de l’évolution future des taux.

🔹 Livret A : 1,70 %

Depuis le 1er août, le taux du Livret A et du LDDS est fixé à 1,70 %. Une rémunération à mettre en perspective avec vos objectifs, votre horizon de placement et votre besoin de liquidités.

➡️ Un environnement qui rappelle l’importance de diversifier ses placements et d’adapter son allocation à son horizon d’investissement et à son niveau de risque.

🎯 Et pour votre patrimoine ?

Chaque rentrée est une bonne occasion de faire le point :

✅ Votre épargne est-elle toujours adaptée à vos objectifs ?
✅ Votre allocation correspond-elle à votre horizon de placement ?
✅ Votre fiscalité peut-elle être optimisée ?
✅ Vos projets immobiliers sont-ils toujours pertinents dans le contexte actuel ?
✅ Votre préparation de retraite est-elle suffisamment structurée ?

L’actualité économique évolue rapidement. Votre stratégie patrimoniale doit, elle aussi, être régulièrement réévaluée.

📩 Vous souhaitez faire le point sur votre situation ?

PL Conseil et Patrimoine
Conseil en investissement financier & accompagnement patrimonial

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09/06/2026

24/05/2026

📈 Pourquoi faire appel à un Conseiller en Investissements Financiers (CIF) ? 💼

Aujourd’hui, les solutions d’épargne et d’investissement sont nombreuses… parfois même trop nombreuses.

Assurance vie, PER, SCPI, placements financiers, fiscalité, transmission : il est souvent difficile de savoir quelle stratégie est réellement adaptée à sa situation.

👉 Le rôle d’un CIF est justement de vous accompagner avec une approche personnalisée.

Un accompagnement permet notamment de :
✅ Définir vos objectifs financiers
✅ Optimiser votre fiscalité
✅ Construire une stratégie d’investissement cohérente
✅ Diversifier votre patrimoine
✅ Préparer la retraite ou la transmission
✅ Éviter certaines erreurs coûteuses

💡 Un bon investissement n’est pas seulement une question de rendement.
C’est surtout une stratégie adaptée à votre situation, votre horizon de placement et votre tolérance au risque.

Chaque situation est unique.
C’est pourquoi un conseil personnalisé peut faire une réelle différence sur le long terme. 📊

24/05/2026

💰 Bien épargner et investir : les clés pour construire son avenir financier 📈

Épargner ne consiste pas seulement à laisser de l’argent dormir sur un compte.
Le véritable objectif est de donner du sens et une stratégie à son argent.

Voici quelques principes essentiels 👇
✅ Constituer une épargne de sécurité
✅ Investir régulièrement, même avec de petits montants
✅ Diversifier ses placements
✅ Penser sur le long terme plutôt qu’au court terme

📊 L’investissement permet à votre argent de travailler pour vous.

Et contrairement aux idées reçues, il n’est pas nécessaire d’être riche pour commencer.
La régularité et la discipline font souvent la différence sur plusieurs années. ⏳

🚀 Commencer tôt, même modestement, vaut souvent mieux qu’attendre “le bon moment”.

💬 Et vous, avez-vous déjà mis en place une véritable stratégie d’épargne et d’investissement ?

20/05/2026

Hier, j’ai eu la chance d’intervenir devant plus de 25 cabinets pour parler d’un sujet souvent perçu comme complexe : la fiscalité française.

Et pourtant, derrière les chiffres, les tranches et les dispositifs fiscaux, il y a surtout une chose essentielle : comprendre pour mieux décider.

Pendant plusieurs heures, nous avons échangé sur le fonctionnement réel de l’impôt, les mécanismes de déduction, de réduction et de crédit d’impôt, mais surtout sur l’impact concret que cela peut avoir dans la vie des clients que nous accompagnons chaque jour.

Ce que j’aime dans mon métier de conseiller, ce n’est pas seulement transmettre des connaissances techniques, c’est voir des professionnels repartir avec une vision plus claire, plus stratégique, et surtout plus utile pour accompagner leurs propres clients avec précision et pédagogie.

La fiscalité ne devrait jamais être subie.
Lorsqu’elle est comprise, elle devient un véritable outil de pilotage patrimonial.

Très reconnaissant pour la confiance accordée et pour la qualité des échanges d’hier.
Des moments comme celui-ci me rappellent pourquoi j’aime autant ce métier : apprendre, transmettre et faire grandir autour de soi.

📊📚🇫🇷

19/05/2026

💼 Et si votre fiscalité travaillait enfin pour vous ?

Chaque année, de nombreux Français paient plus d’impôts qu’ils ne le devraient simplement par manque d’information ou d’accompagnement.

Pourtant, il existe des solutions légales et adaptées permettant de :
✔ Réduire sa pression fiscale
✔ Préparer sa retraite sereinement
✔ Construire un patrimoine durable
✔ Optimiser son épargne
✔ Donner du sens à ses investissements

La fiscalité ne se résume pas à “payer moins d’impôts”.

C’est avant tout une stratégie globale qui doit être en cohérence avec vos objectifs personnels, familiaux et professionnels.
📌 Assurance-vie
📌 PER
📌 Immobilier
📌 Placement financier
📌 Transmission patrimoniale

Chaque outil répond à des objectifs précis lorsqu’il est utilisé correctement.
Un accompagnement personnalisé permet souvent d’identifier des opportunités méconnues et d’éviter certaines erreurs coûteuses sur le long terme.

📩 Vous souhaitez faire le point sur votre situation ?
Je reste disponible pour échanger en toute confidentialité.

20/04/2026

5 ans de cabinet… et un rythme qui s'accélère ! 🌍📈
Un jour, tu te réveilles et tu réalises que tu as enfin atteint ce fameux "équilibre" dont tout le monde parle.

Il y a deux semaines, j'étais encore sous le soleil de Djerba avec ma famille 🌴. C'était déjà notre 3ème destination depuis le début de l'année.

En seulement quatre mois, on a déjà posé nos valises à :

🇮🇨 Tenerife pour le dépaysement total.

🇵🇹 Lisbonne pour son énergie unique.

🇹🇳 Djerba pour la douceur de vivre.

💼 5 ans de construction
Ce n'est pas le fruit du hasard. Cela fait maintenant 5 ans que j'ai lancé mon cabinet de Conseiller en Investissement Financier (CIF).

Au début, comme pour tout investissement, il a fallu planter des graines, être patient et accepter que la croissance prenne du temps. Il y a eu des doutes, des remises en question, des moments où rien n’était sûr.

Mais j'ai continué d'avancer, étape par étape, avec une conviction : l'argent doit être un serviteur, pas un maître.

🚀 La liberté comme stratégie
Si je partage cela avec vous, c’est pour illustrer ce que je prône au quotidien avec mes clients : la régularité et la vision long terme finissent toujours par payer.

Aujourd’hui, mon cabinet me permet d'offrir ce qu'il y a de plus précieux à ma famille : du temps et des souvenirs, sans sacrifier la qualité de mon accompagnement pour mes clients.

Merci à tous ceux qui me font confiance. Votre patrimoine grandit, et mon cabinet aussi. Et croyez-moi, la suite s’annonce encore plus intense et passionnante ! 🚀

01/04/2026

🚀 Dirigeants, avez-vous pensé au dispositif 150-0 B ter pour optimiser la cession de votre entreprise ?

Lors de la vente de votre société, la fiscalité peut fortement impacter le produit final que vous percevez.

👉 Le dispositif 150-0 B ter permet, sous certaines conditions, de reporter l’imposition de la plus-value lors de la cession de vos titres, à condition de réinvestir dans une nouvelle activité économique.

💡 Concrètement :
✔️ Vous cédez votre entreprise
✔️ Vous apportez les titres à une holding
✔️ Vous réinvestissez une partie du produit de cession
➡️ Résultat : un report d’imposition et un levier puissant pour développer un nouveau projet

🎯 C’est une stratégie particulièrement pertinente pour :

- Les entrepreneurs en phase de transmission
- Ceux qui souhaitent rebondir sur un nouveau projet
- Les investisseurs souhaitant capitaliser intelligemment

⚠️ Attention : ce dispositif est technique et nécessite un accompagnement sur-mesure pour sécuriser l’opération.

📩 Vous envisagez une cession ? Parlons-en pour structurer votre projet de manière optimale.