Patricia Cortés Consejero Patrimonial

Patricia Cortés Consejero Patrimonial Diagnóstico Patrimonial, Asesoría financiera y seguros personalizados. Consejero Patrimonial en el canal “AXA Exclusiv” de la Compañía aseguradora, AXA.

Soy Patricia Cortés, Consejero Patrimonial en el canal “AXA Exclusiv” de la Compañía aseguradora, AXA Seguros e Inversiones, S.A.,Gestión de carteras de Seguros con productos de “Protección Patrimonial” y productos Financieros de “Inversión y ahorro". El Diagnóstico Patrimonial es un método de trabajo que aporta calidad y soluciones a la situación patrimonial de cada persona o unidad familiar, red

uciendo costes, mejorando condiciones, obteniendo rentabilidades adecuadas al perfil y a los objetivos planteados. FASES DE UN DIAGNOSTICO PATRIMONIAL

Normalmente el Diagnóstico Patrimonial comprende tres fases:

Elaboración del Diagnóstico: Empezando por las circunstancias personales y familiares (Edad, hijos, estado civil). Inventariando todos los bienes que componen ese patrimonio, recopilar información económica y financiera relativa a sus ingresos, sus gastos y sus productos actuales de ahorro, inversión y seguros. De esta fase se obtiene la capacidad de ahorro, el patrimonio neto y el grado de protección del mismo. Análisis de los objetivos perseguidos: Empezando por rentabilizar el ahorro, siguiendo por la protección financiera adecuada, y pasando por los planes de jubilación, proyectos de educación de nuestros hijos, u otros planes de ahorro para fines concretos. Elaboración de la estrategia: que responda a los objetivos planteados y que cubra los aspectos tanto de tipo fiscal y económico como desde una perspectiva jurídica. Esta estrategia contemplará los cambios que se consideren necesarios para obtener de forma óptima los objetivos (cambios en los regímenes económicos, en los planes sucesorios, en la estructura del patrimonio, en los productos y condiciones de los mismos,…). SEGUIMIENTO

El método de trabajo que contemplo en el Diagnóstico Patrimonial no es algo estático, es algo activo que hay que revisar periódicamente para adecuarse tanto a las mejoras que pueda haber en los productos, como a los cambios en la legislación fiscal, como a cambios en la situación profesional o personal de la persona y que puedan afectar a su patrimonio y/o a sus objetivos. Gestionar adecuadamente nuestro patrimonio es una decisión que nos va a aportar mejoras en nuestra vida, ya que con ese patrimonio queremos conseguir nuestras metas, y es por ello que merece la pena cuidarlo..... Cuando quieras empezamos.

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04/04/2017



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Incluirá este incremento en los Presupuestos Generales del Estado para este año. La base mínima quedará 920 euros mensuales y la cuota mensual subirá unos 8 euros.

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04/04/2017

Feliz Martes.
La frase del día es de Marguerite Duras, que nació un 4 de Abril de 1914 en Vietnam, y escribió la famosa novela "El Amante".

Marguerite no escribió una sola línea que no hubiese vivido. Convirtió su vida en su propio material literario.

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03/04/2017



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03/04/2017

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Simplemente con tener en cuenta si esa app se ha descargado en un móvil de Apple o un dispositivo que utiliza el sistema operativo Android (desarrollado por Google), la aseguradora obtiene una información muy valiosa, que le valdrá para ofrecer al us

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03/04/2017

Feliz Lunes.
La frase del día es de Jane Goodall, primatóloga británica, nacida un día como hoy de 1934.

Jane Goodall se ha pasado la mayor parte de su vida rodeada y observando a los chimpancés en Tanzania. Descubrió que los humanos no somos los únicos que, como se pensaba, fabrican y usan herramientas.

En esta frase nos habla de la tecnología, que no lo es todo.
Feliz semana también.

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31/03/2017

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