FEON Vermögensmanagement

07/02/2022

7 Tipps zum strategischen Vermögensaufbau für Unternehmer:innen. Diesem Thema widme ich mich als Gastautor im Blog der Beraterkollegin Marloes Göke - Beratung unternehmen.

Beim privaten Vermögensaufbau für Unternehmer und Selbstständige zählt dasselbe wie beim Erreichen von Unternehmenszielen: Der langfristige Erfolg basiert auf klar definierten Zielen und einer klugen Strategie. Dennoch tun sich viele Unternehmensinhaber schwer mit der eigenen Ruhestandsplanung. ...

25/08/2020

Privatanleger sind "miserable" Investoren.

Wer auf Einzelaktien setzt, kann schlimmstenfalls alles verlieren, wie der Fall Wirecard jüngst gezeigt hat. Investitionen in Einzeltitel implizieren ein hohes Risiko, OHNE dass Anleger dafür langfristig höhere Renditem erwarten dürfen. Das ist nicht sinnvoll – dennoch zählen Einzeltitel-Investments zu den häufigsten Anlegerfehlern!

Studien zeigen deutlich, dass der durchschnittliche Investor nur etwa die Hälfte der Marktrendite erzielt. Die Märkte liefern langfristig attraktive Renditen - schlechte Ergebnisse sind in der Regel ANLEGERFEHLERN geschuldet und nicht den Märkten. Diesem spannenden Thema möchten wir uns hier in den nächsten Wochen ausführlich widmen. Erfahren Sie mehr die Investmentphilosophie bei FEON und Grundlagen des klugen Investierens nach den Erkenntnissen der modernen Finanzwissenschaft. Wir wünschen Ihnen viel Freude damit!

12/07/2020

Finanzcoach Niklas Horstman lädt Sie ein, kostenlos und unverbindlich, einen Termin zu vereinbaren um Ihre Vermögenswerte sicher für die Zukunft zu optimieren und den Weg zu einer sorglosen, finanziellen Freiheit für Sie zu ermöglichen.

08/07/2020

Wir fühlen uns alle "sauwohl" im VISION! Ein wunderbares Arbeits- und Beratungsumfeld für unsere Klienten und uns!😘💐

23/06/2020

Fondspolicen-Kosmetik mit Schlussgewinnen

Schlussgewinne sind bei klassischen Rentenpolicen üblich. Allgemein bekannt ist auch, dass sie bei vorzeitiger Kündigung entfallen und nur treue Kunden in ihren Genuss kommen. Kunden werden sie oft als Treuebonusse schmackhaft gemacht. Unternehmensintern freut man sich über "Stornogewinne".

Bei Fondspolicen waren Schlussgewinne bisher eher nicht anzutreffen. Nun ergab allerdings eine aktuelle Untersuchung von Morgen und Morgen in Zusammenarbeit mit Condor, dass von 27 untersuchten Tarifen sieben Gesellschaften mit Schlussüberschüssen arbeiten.

Schlussüberschüsse haben für die Versicherungsgesellschaften den Vorteil, dass sich Kostenparameter, Ablaufleistungen und Solvenzquoten verbessern. Der positive Effekt auf die Solvenzkennzahl ergibt sich daraus, dass die Schlussgewinn-Rücklagen als Eigenkapital gelten. Die Zuweisung ist freiwillig und kann jederzeit gestrichen werden.

Schlussgewinne werden aus zu hoch kalkulierten Risiko- und Verwaltungskosten, vor allem aber aus den Rückvergütungen der Fondsgesellschaften gebildet.

Folgende Gesellschaften weisen Schlussüberschüsse aus (nach der Höhe gestaffelt):

• Basler
• Helvetia
• LV 1871
• HDI
• Stuttgarter
• Continentale
• Signal Iduna

Fazit:
Unter bestimmten Voraussetzungen kann eine Fondspolice ein sinnvoller Baustein der Finanzplanung sein. Achten Sie darauf, dass die Produkte OHNE Schlussgewinne konstruiert sind.

06/06/2020

"Investmentpornografie" vs. kluge, prognosefreie Langfriststrategien. Ein Beitrag der geschätzten Kollegen Prof. Martin Weber und Gerd Kommer, der uns bei FEON aus dem Herzen spricht!

Viele Investment-Tipps klingen zu gut, um wahr zu sein. Bewusst nüchtern setzen zwei Finanzexperten in ihren aktuellen Büchern einen Kontrapunkt.

19/05/2020

Factor Investing mit FEON Modellportfolios

Die Wissenschaft lehrt uns, dass bestimmte Marktfaktoren die Rendite von Aktien erhöhen. Insbesondere die Ausrichtung auf kleine und mittlere Unternehmen und auf Value-Titel, d. h. Unternehmen mit besonders hohem Buchwert, versprechen zusätzliche Risikoprämien. Das Übergewichten dieser Faktoren hat in der Vergangenheit über lange Zeiträume zu Mehrrenditen gegenüber marktneutralen Investments geführt. Entsprechend wurden die FEON Portfolios faktorbasiert zusammengesetzt.

Eine Faktorprämie muss allerdings nicht immer auftreten. Der Value-Effekt verlief beispielsweise in den letzten drei Jahren vergleichsweise schlecht, d. h. der breite Markt entwickelte sich in diesem Zeitraum besser als Value-Aktien. Derartige Phasen gab es bereits früher. Es gab sogar Zeiten, in denen man mit dem Sparbuch eine höhere Rendite erzielte als mit Aktien.

Auch wenn die derzeitigen Kursverluste schmerzen, ist es angeraten, der langfristigen Anlagestrategie treu zu bleiben. Statistisch ist es am rentabelsten, nach Crashes nicht zu verkaufen und diszipliniert investiert zu bleiben. Dabei ist zu erwarten, dass die Rendite von Faktor-gewichteten Aktien in der Zukunft höher als vorher ausfällt und der Aufholprozess beschleunigt verläuft.

Dass es einen Aufholprozess geben wird, ist für die meisten Marktteilnehmer sicher. Unsicher ist nur, ob er V-förmig oder U-förmig verlaufen wird. Die Fiskalprogramme der Regierungen sind teilweise doppelt so umfangreich wie in der Finanzkrise. Allein die US-Regierung beschloss bis heute Hilfen im Umfang von 2,2 Billionen Dollar. Auch die EU arbeitet an einem Wiederaufbauprogramm in Höhe von zwei Billionen Euro.

Hinzu kommen die stützenden Maßnahmen der Notenbanken. Die Zentralbanken der USA, Japans, Chinas und die EZB pumpten allein in der Zeit von Ende Februar bis März zusätzlich 2,5 Billionen Dollar in die Finanzmärkte. Bis zum Jahresende kommen voraussichtlich weitere 7,5 Billionen Dollar hinzu.

Dieses unvorstellbar viele Geld sucht nach Anlagen. Solange es keine Alternativen gibt, werden daher die Aktienkurse und damit auch die FEON Modellportfolios mit hoher Wahrscheinlichkeit weiter nach oben getrieben.

Den aktuellen Trackrecord der FEON Modellportfolios stellen wir Ihnen auf Anfrage gerne zur Verfügung. www.feon-investment.de

18/05/2020

Auch in einer Krise die Ruhe bewahren und konsequent INVESTIERT bleiben ist ein wichtiger Bestandteil unserer Investmentphilosophie - vermögende Schweizer Anleger sehen das anscheinend genauso...

Nur die wenigsten vermögenden Schweizer Anleger gerieten während der Corona-Kursturbulenzen in Panik. Etliche kauften sogar Aktien zu. Eine Studie, die der F.A.Z. vorab vorliegt, offenbart noch weitere interessante Dinge über die Anlegerklientel.

09/05/2020

In den letzten Wochen wurden wir oft von unseren Anlegern gefragt, ob das jetzige Marktniveau eine günstige Einstiegsgelegenheit bietet?! Wie schätzt eigentlich Starinvestor Waffen Buffet die Situation ein?

Das Marktumfeld der vergangenen Monate ist eigentlich gut für einen Value Investor wie Warren Buffett. Doch der Starinvestor hat die teils deutlich niedrigeren Einstiegskurse nicht genutzt. Warum das Anleger aufhorchen lassen sollte.