Wachstumskurs.eu, Reit, Ampfing (2026)

16/08/2021

Liebe Freunde des passiven Investments mittels ETF,

in diesem Post geht es um einige typische Feher, die häufig beim Investieren in ETF begangen werden:

Unrealistische Erwartungen
Aktives Trading
Zu spezifisch investieren
"Blind" investieren
Ohne Strategie investieren
Overthinking
Blick auf Unwesentliches
Nie anfangen
Zu viel Zeit investieren

Mehr Details dazu gibt es im dazugehörigen Blogartikel auf www.wachstumskurs.eu oder auf dem Wachstumskurs YouTube-Kanal.

Bei welchem dieser Punkte hast du dich schon mal ertappt?

21/07/2021

👋 Hallo zusammen,
Lohnt es sich wirklich das Risiko einzugehen, sich am Aktienmarkt zu beteiligen? Und noch wichtiger: Lohnt es sich wirklich, sich selbst damit auseinanderzusetzen, oder wäre es nicht einfacher man lässt das seinen Bankberater entscheiden? 🧐
Wer kurz nachrechnet erkennt schnell, dass sich beides lohnt. Im Post sind verschiedene Anlagemöglichkeiten verglichen. Es werden 10.000 Euro für die vergangenen 10 Jahre angelegt.
Der Sparbuchbesitzer macht nominal etwas mehr als 500€ Rendite. Besser als nichts, nach Inflation allerdings ein Verlustgeschäft.
Wer bei seiner Hausbank einen typischen Fonds mit 5% Ausgabeaufschlag und 2% laufenden Kosten gekauft hat, hat bei einer Grundperformance des MSCI World stolze 17.000 Euro Rendite erzielt. Hier wird das Risiko, sich am Aktienmarkt zu beteiligen deutlich belohnt. Es fehlt aber noch ein gutes Stück um die Rendite einer selbstständigen Anlage mittels ETF zu erreichen.
Der selbstständige Anleger hat vorher eventuell etwas Zeit in die Recherche gesteckt. Dieser Aufwand wurde allerdings üppig belohnt. Er konnte bei einem Investment in den MSCI World über die letzten 10 Jahre sein Geld ver-3,4-fachen, konte also 24.000€ Gewinn auf ein Investment von 10.000€ verbuchen. Das sind stolze 7.000€ mehr als beim klassischen Fonds drin gewesen wäre. Oder anders ausgedrückt: Der ETF-Investor konnte in 10 Jahren über 40% mehr Rendite erwirtschaften.
💡💡 Dieser Sprung ergibt sich durch rein strukturelle Verbesserungen seiner Anlagestrategie und geht noch nicht einmal mit höherem Risiko einher! 💡💡
Außerdem würde diese Differenz jedes Jahr weiter ansteigen. Wer also langfristig investieren möchte, kann durch selbstständiges Investieren noch einiges rausholen!
👉www.wachstumskurs.eu

05/05/2021

Liebe Freunde von Qualitäts-Aktien,
👉 Alphabet, die Mutter von Google hat letzte Woche Quartalszahlen veröffentlicht und dabei sehr positiv überrascht. Nachdem die interessierten unter euch die Quartalszahlen sicher gelesen haben, möchte ich hier kurz einen Schritt zurücktreten und darauf eingehen, weshalb Alphabet so nah am perfekten Unternehmen ist, wie man nur sein kann.
✅ Zunächst wäre da natürlich das immer noch zweistellige Wachstum, welches sich in Umsatz, Gewinn und Kurs zeigt. Erfreulich dabei: Auch in Zukunft werden weiterhin zweistellige Wachstumsraten erwartet - wobei sich dieser langsam aber sicher der 10%-Marke annähern.
✅ Dann wäre da noch die traumhafte Bilanz. Alphabet ist netto nicht nur schuldenfrei, sondern verfügt über einen Cashberg von 135 Mrd $, der die langfristigen Verbindlichkeiten 10x bezahlen könnte. Hier wird extrem spannend, was Alphabet mit diesem ganzen Geld machen wird... Es könnte z.B. auf einen Schlag 10% seiner Aktien zurückkaufen. Es könnte auch eine Dividende starten. Oder einfach jedes beliebige deutsche Unternehmen (beinahe) aus der Kasse übernehmen!! Gigantisch!
✅ Der Grund für dieses ganz Geld liegt in der extrem hohen Profitablität von Alphabet. Nominal weist das Unternehmen bereits eine Gesamtkapitalrendite von stolzen 15% auf. Diese ist allerdings durch den Cashüberschuss stark verwässert. Bereinigt man die Zahl um dieses ganz Geld, verdient Alphabet ganz 26% auf jeden investierten Dollar. Diese Zahl ist allerdings immer noch belastet durch die (noch) defizitären Bereiche Cloud und "Other Bets", zu welchem u.a. Waymo gehört. Nimmt man die Aufwendungen für diese Zukunftsinvestitionen ebenfalls aus, steigert sich die Profitabilität auf 30%!! Google ist damit einfach eine Geldmaschine!
Disclaimer: keine Anlangeberatung, bin selbst in Alphabet investiert.
👉👉 www.wachstumskurs.eu

22/04/2021

✅Laut Deutschem Aktieninstitiut besitzen 12,4 Millionen Menschen in Deutschland eine aktienbasierte Geldanlage. Das ist knapp jeder sechste. Dabei können Aktien, Fonds, ETF oder Mischfonds im Portfolio sein.
Einige spannende Fakten dazu:
👉 Es besteht leider nach wie vor ein West-Ost-Gefälle, was das Aktieninvestment angeht, wobei im Westen der Prozentsatz mit Aktienbesitz höher ist als im Osten.
👉 Nach wie vor sind es eher Männer, die in Aktien investieren, wobei Frauen insgesamt die bessere Rendite erwirtschaften
👉 Zur Steigerung der Aktionärsquote haben überwiegend junge Neuaktionäre beigetragen.
👉Die höchste Aktionärsquote weist Baden-Würtemberg mit 23,2 % auf, gefolgt von Bayern mit 23 %.
👉Die geringste Aktionärsquote hat Brandenburg mit mageren 8,2%
Wer mehr dazu lesen möchte:
https://www.dai.de/fileadmin/user_upload/210225_Aktionaerszahlen_2020.pdf
✅ www.wachstumskurs.eu

20/04/2021

Hallo liebe ETF-Anleger,
👉 Wir leben in einer Zeit, in der es zum Glück für jede Investment-Vorliebe auch einen passenden ETF gibt - und das ist gut so. Ganz egal, ob du nun speziell auf hohe Dividenden setzen möchtest, oder nach ESG-Kriterien investieren möchtest, du wirst einen ETF finden, der dies für dich abbildet, ohne dass du dir selbst einzelne Aktien heraussuchen musst.
👉 Ich hatte vor Jahren auch mal einen ETF, der speziell auf Dividenden gesetzt hat. Hat sich gut angehört: rein kommt nur, wer hohe Dividenden bezahlt, seit mindestens 5 Jahren diese nicht gekürzt hat und dazu noch maximal 60% des Gewinns ausschüttet. Trotzdem konnte dieser ETF irgendwie einfach keine Performance aufweisen... also hab ich ihn mit einem hauchdünnen Gewinn wieder abgestoßen - gut so, denn heute würde er deutlich tiefer stehen.
👉 Der Grund: Trotz scheinbar guter Auswahlkriterien fanden sich in besagtem ETF einfach keine guten Unternehmen. Und jeder ETF kann nur so gut performen wie die Summe seiner Unternehmen.
✅ Daher möchte ich heute den Aufruf starten: Egal nach welchen Kriterien du investieren möchtest - ESG, Dividende oder eine spezielle Branche - achte sehr genau darauf, welche Unternehmen im ETF deiner Wahl vorhanden sind.
👉 Darüberhinaus gilt übrigens auch folgendes: Je spezieller du investieren möchtest, desto mehr Risiko gehst du ein, ohne deswegen mehr Rendite erwarten zu können. Vielleicht sollten die vielen Gedanken also auch nur das bleiben: Gedanken. Und vielleicht ist ein ETF auf den breiten Markt doch nicht so schlimm.... 😜
👉 Jetzt bist du dran: Hast du eine spezielle Strategie, die du mit ETF nachbildets?
www.wachstumskurs.eu

16/04/2021

Liebe Aktien-Freunde,
kennt ihr auch die Diskussion, ob man denn lieber in große oder kleine Unternehmen investieren sollte? Ich kenne sie nur zu gut, deshalb habe ich heute mal 3 Charakteristika bzw. Gründe für oder auch gegen kleine Unternehmen - Small Caps - dabei.
👉 Kleine Unternehmen sind deutlich größeren Risiken ausgesetzt als große, etablierte Player. Das kann ein geringer Bekanntheitsgrad, limitierte finanzielle Möglichkeiten, geringe Kreditwürdigkeit oder auch die Nachfolgefrage sein. Auf der anderen Seite winken allerdings auch sehr große Chancen. Denn wenn ein kleines Unternehmen erfolgreich ist, kann es sehr wahrscheinlich deutlich stärker wachsen als ein großes und auf diesem außerordentlich hohe Renditen bringen.
👉 Kleine und junge Unternehmen fokussieren sich oft eine sehr spezifische Nische, worin sie dann nicht selten zur Weltklasse gehören. Das schöne daran: Für große Unternehmen sind die Nischen oft zu klein, als dass sich eine Investition in den eigenen Wissensaufbau rechnen würde. So bleibt das kleine Unternehmen von weniger Konkurrenz gestört bzw. bildet ein ausgezeichnetes Übernahmeziel.
👉 Je kleiner ein Unternehmen, desto "näher" kannst du als Kleininvestor sein. Du kannst du einen deutlich größeren Anteil kaufen und vielleicht sogar mal direkt an der Tür anklopfen und ein persönliches Gespräch suchen. Etwas, was dir die CEOs von Apple oder Amazon einfach nicht gewähren können.
✅Wie sieht es mit dir aus? Investierst du gelegentlich auch in Small Caps?
www.wachstumskurs.eu

07/04/2021

Liebe Investment-Freunde 👋,
noch immer gilt der DAX als das Barometer der heimischen Wirtschaft - und das mag seinen guten Grund haben, da ein Großteil der frei handelbaren Wirtschaftskraft im Leitindex zusammengefasst ist.
👉 In Sachen Rendite hinkt der DAX allerdings seinm kleinen Bruder dem MDAX deutlich hinterher. Zumindest seit Anfang des neuen Jahrtausends. Seit dem Jahr 2000 hat der Index mittelgroßer deutscher Unternehmen in 17 von 21 Jahren mehr Rendite gebracht als der DAX. Und bei den 4 schlechteren Jahren war nur eines mit deutlicher Underperformance dabei, ansonsten hielt sich der "Schaden" sehr in Grenzen. Umgekehrt ist es keine Seltenheit, dass die Überrendite zweistellig ausfällt.
👉 Dann wundert es auch nicht, dass der MDAX dem DAX über diesen Zeitraum deutlich davonzieht und mittlerweile mehr als doppelt so hoch steht.
🤓 Dieses Phänomen ist übrigens weniger überraschend als man meinen möchte. Langfristige Auswertungen von Aktienrenditen zeigen, dass mittelgroße Unternehmen statistisch gesehen eine höhere Rendite bringen als Large Caps. Die Begründung dazu: Ein Investment in kleinere Firmen ist mit mehr Risiko verbunden und kann so in höherer Rendite resultieren.
👉 was uns zurück zu unserem Index bringt. Denn der beste Weg höheres Risiko zu managen ist, es zu diversifizieren - z.B. durch ein Investment in einen Index, der mehrere Mid Caps enthält - wie eben der MDAX. Zugegeben: Viele Verfechter maximaler Diversifikation werden zurecht sagen, dass 60 Titel nicht viel sind. Andererseits zählt am Ende eben doch nur die Rendite und wenn sich der Trend fortsetzt könnte der MDAX ein attraktives Inestmentziel sein.
👉👉Bist du im MDAX investiert?
Alles nur meine Meinung, keine Handelsempfehlung.
👉👉 www.wachstumskurs.eu

31/03/2021

Hallo liebe Börsebegeisterte 😀
Ich bin zwar kein besonderer Freund unseres Leitindex(es?), aber trotzdem muss man anerkennen, dass er seinen Wert seit seiner Iniziierung vor gut 30 Jahren ver-15-facht hat.
8.500 Punkte - also mehr als die Hälfte der Rendite - stammen übrigens von Dividenden. Der Dax-Kursindex hat sich seit 20 Jahren quasi nicht vorwärts bewegt.
Insbesondere bei einem anziehen der m. E. aktuell eher moderaten Kurse wird die nächste Verdopplung vermutlich nicht sehr lange auf sich warten lassen. Ich rechne in den 2020ern damit.
Wie ist deine Einschätzung zum DAX?
www.wachstumskurs.eu

26/03/2021

Liebe Aktien-Freunde,
👉 Ich unterscheide grundsätzlich immer, ob ich es mit einem zyklischen oder nichtzyklischen Unternehmen zu tun habe. Unternehmen, bei welchen der zyklische Charakter im Vordergrund steht, kaufe ich ausschließlich in Krisen. Ansonsten interessieren sie mich nicht...
✅ Ein zyklisches Unternehmen ist ein solches, dessen Geschäftsmodell stark am Wirtschaftszyklus hängt, also von äußeren Einflüssen abhängt. Meistens kann man solche Unternehmen als Preisnehmer bezeichnen. Beispiel Lufthansa: Keine Kontrolle über den Kerosinpreis, keine Kontrolle über die Konkurrenz, keine Kontrolle über die Konjunktur und die damit verbundene Nachfrage nach Geschäftsreisen. Bei einem solchen Unternehmen ist nur eines sicher: Die nächste Krise kommt bestimmt. Am Beispiel sehen wir, wie schön der Kurs entsprechend der Unternehmensgewinne nach oben oder unten läuft, ohne eine langfristige Richtung zu definieren.
✅ Wenn das Unternehmen eine Krise einigermaßen unbeschadet überlebt, sind in relativ kurzer Zeit große Gewinne zu machen. Wer allerdings in einer guten Phase zuschlägt und sich vom ach so niedrigen KGV leiten lässt, der wird sehr wahrscheinlich mit ansehen müssen, wie sein Investment in der nächsten Krise Federn lässt.
👉 Natürlich ist die Zyklizität nicht immer so eindeutig wie bei einer Lufthansa. Oft hat ein Unternehmen zyklische und nicht zyklische Sparten. Manchmal überwiegt auch das Unternehmenswachstum als Charakteristikum. Sollte allerdings die Zyklizität das vordergründige Motiv sein: Kaufe nur in der Krise und du ersparst dir viel Ärger 😉
👉 Welche Zykliker hast du im Depot?
✅ www.wachstumskurs.eu

23/03/2021

Hallo liebe Investmentfreunde 👋
kennst du bereits den Ankereffekt?
✅ Der Ankereffekt beschreibt das psychologische Phänomen, dass wir eine Sache immer gemäß der ersten Zahl einschätzen, die wie dazu präsentiert bekommen haben.
👉 Beispiel Gehaltsverhandlung: Wenn du nach deinen Gehaltsvorstellungen gefragt wirst und zunächst von deinem guten Kumpel erzählst, der in Singapur bei einer Investmentbank 250.000$ verdient, wird dein zukünftiger Chef sich rein psyochologisch schwerer tun, ein sehr niedriges Angebot zu machen und wird eher ein höheres Gehalt akzeptieren.
👉 Beispiel Aktien: Wenn du an der Börse eine Aktie zunächst für 100€ gekauft hast, wirst du sie immer emotional an diesen 100€ messen. Wenn sie aktuell z.B. bei 50€ steht, sagt uns unsere Psyche "Die Aktie muss doch wieder auf 100€ steigen!". Das ist allerdings ein Trugschluss. Denn die Aktie und das Unternehmen dahinter interessiert es nicht, zu welchem Preis du in der Vergangenheit gekauft hast. Vielleicht hat das Unternehmen Schwierigkeiten und 50€ ist immer noch zu teuer. Vielleicht geht es aber von hier aus nur nach oben, wer weiß... Die Moral von der Geschicht: Es zählt nur das Jetzt und wie es ab hier weitergeht. Sich an vergangene Kurse zu klammern ist Selbstbetrug.
👉👉 Bist auch du schon mal dem Ankereffekt erlegen?
✅ www.wachstumskurs.eu

17/03/2021

Hallo liebe Investment-Freunde,
Wenn es an der Börse nicht so läuft, wird oft ein Sündenbock gesucht und in den Shortsellern gefunden. Deshalb möchte ich hier kurz beleuchten, weshalb Shortseller nicht "böse" sind und eigentlich sogar einen sehr wichtigen Job machen. Gleichzeitig bekenne ich mich zu meiner long-only Strategie - mir ist short zu gehen einfach zu riskant.
✅Shortselling meint das Verkaufen von geliehenen Aktien, welche später (idealerweise) günstiger zurückgekauft werden müssen. Eine Methode um auf fallende Kurse zu setzen.
✅Preisbildung: Trotz des negativen Image von Shortsellern, spielen sie eine wichtige Rolle bei der Preisbildung am Markt. Ohne der Möglichkeit von Leerverkäufen könnte jeder Marktteilnehmer eine positive Meinung durch den Kauf einer Aktie ausdrücken. Aber nur die Besitzer einer Aktien könnten eine negative Meinung ausdrücken und verkaufen. Durch Leerverkäufe ist jeder in der Lage, beide Meinungen auszudrücken, sodass der Markt als ganzes effizienter Preise bestimmen kann.
✅Günstige Kurse sind entgegen des allgemeinen Gefühls an der Börse deutlich vorteilhafter für Langzeit-Investoren, da sie mehr Rendite bringen. Shortseller helfen, die Kurse nicht zu teuer werden zu lassen und tragen dazu langfristig zu höherer Rendite des Investors bei.
✅Aufdecken von Betrug: Durch die Möglichkeit mit fallen Kursen Geld zu verdienen besteht ein finanzieller Anreiz Betrug bei Aktiengesellschaften aufzudecken. Beispiel Wirecard. Das erhöht den Druck auf Unternehmen, sich an die Spielregeln zu halten und trägt somit zu einer insgesamt transparenteren Berichterstattung bei.
👉👉 Was ist deine Haltung zu Shortsellern? Gehst du selbst auch hin und wieder short?
www.wachstumskurs.eu

09/03/2021

Eine guter Vorschlag, um das Rentensystem endlich zukunftsfähig zu machen: Die Aktienrente! Was dahinter steckt erfährst du hier:
https://youtu.be/P8s_uuUTU0A

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