L'argent à votre service

10/23/2026

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💭Question du public: «Quand j’aurai 65 ans, est-ce que je vais recevoir automatiquement ma rente du Régime de rentes du Québec (RRQ)?»

Réponse: non. Vous devez faire une demande pour recevoir votre rente de retraite du RRQ.

Vous pouvez faire votre demande:
📅 jusqu’à 12 mois avant la date où vous souhaitez commencer à recevoir votre rente (si vous êtes du genre très prévoyant(e)🤗);
💻 simplement dans Mon dossier de Retraite Québec.

Un conseil: faites votre demande quelques mois avant la date où vous souhaitez commencer à recevoir votre rente.

10/22/2026

10/21/2026

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LOW INCOME DOESN’T MEAN YOU CAN’T BUILD WEALTH. 💰

You don’t need a six-figure salary to start building better money habits. You need a plan, consistency, and the discipline to make small financial decisions that your future self will thank you for.

If your paycheck disappears before the next payday, start here. 👇

1. Pay yourself first. Set aside a small, realistic amount from every paycheck before spending on nonessential purchases.

2. Track every dollar. You can’t control your money if you don’t know where it’s going.

3. Cancel unused subscriptions. Streaming services, memberships, and forgotten recurring charges can quietly drain your budget.

4. Cook more meals at home. Plan your grocery trips, compare prices, and reduce food waste.

5. Stop impulse shopping. Unsubscribe from promotional emails and remove shopping apps that tempt you to spend.

6. Build an emergency fund. Start with your first $100, then work toward $500 and eventually one month of essential expenses.

7. Choose savings wisely. Compare high-yield savings accounts, fees, withdrawal rules, and deposit insurance before opening an account.

8. Make saving automatic. Even a small recurring transfer can help turn saving into a habit.

These principles align with guidance from the Consumer Financial Protection Bureau, which recommends tracking spending, setting savings goals, and automating contributions. CNBC Select has also highlighted subscription cancellations and expense tracking as practical ways to free up money.

Remember: saving $10 a week adds up to $520 in a year, before any interest. Small steps matter when you repeat them consistently.

You don’t have to change your entire life overnight. Start with one habit today, protect your progress, and keep going.

Your income matters, but how you manage it matters too.

Save this post as your reminder. Share it with someone working toward financial freedom, and follow Financial Freedom for more practical money tips.

Disclaimer: This post is for educational purposes only and is not personalized financial advice.
Financial results vary; review your budget and account terms before making financial decisions.

10/19/2026

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Avant d’investir, prenez le temps de vérifier. Une décision éclairée aujourd’hui peut vous éviter bien des pertes demain.

Les fraudeurs misent souvent sur l’urgence et les émotions pour pousser leurs victimes à agir rapidement. Ralentir et valider l’information demeure l’un des meilleurs moyens de protéger votre argent. 👇

✅ Vérifiez chaque occasion d’investissement.
Avant d’investir, assurez-vous de bien vérifier et comprendre l’offre, les risques et la légitimité de la personne ou de l’entreprise qui la propose.

✅ Méfiez-vous de l’urgence.
Si quelqu’un vous presse d’agir immédiatement sous prétexte de ne pas « manquer une occasion unique », prenez un pas de recul. Les investissements légitimes vous laissent le temps de réfléchir.

✅ Protégez vos renseignements personnels.
Ne transmettez jamais vos informations personnelles ou financières en réponse à un courriel, un texto ou un appel non sollicité.

✅ Repérez les tentatives d’hameçonnage.
Les messages frauduleux peuvent sembler provenir d’une institution de confiance. Vérifiez toujours les informations sur l’expéditeur et ne cliquez pas sur des liens suspects.

✅ Reconnaissez les tactiques d’arnaque.
Les fraudeurs utilisent parfois des relations de confiance, des promesses de rendements élevés ou des histoires émouvantes pour manipuler leurs victimes. Si une offre semble trop belle pour être vraie, elle mérite d’être examinée de plus près.

✅ Vous croyez avoir été ciblés par une fraude?
Agissez rapidement et signalez la situation aux autorités compétentes afin de protéger d’autres investisseurs.

🎯 En matière d’investissement, la prudence n’est jamais une perte de temps. Vérifiez, réfléchissez et posez des questions avant de transférer votre argent.

10/16/2026

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10/15/2026

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10/14/2026

Ces chiffres font mal. Et c'est voulu.
Pas pour faire peur — pour que ça devienne concret.

Un dollar qui dort dans un compte d'épargne à 2 % perd du terrain chaque année face à une inflation à 3 %. Tranquillement. Silencieusement.

C'est exactement pour ça qu'investir n'est pas optionnel pour une famille qui pense à long terme. Ce n'est pas pour devenir riche. C'est pour ne pas reculer.

Un FNB diversifié qui suit l'économie mondiale a historiquement surpassé l'inflation sur le long terme. Ce n'est pas une garantie — mais c'est l'outil le mieux adapté au problème.

*Projection illustrative basée sur ~3%/an. Ceci n'est pas un conseil financier.*

Lequel de ces chiffres te frappe le plus ?

09/18/2026

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Although it's best to have a policy separate from your employer, having ANY life insurance is certainly better than none. Review your coverage today!

09/17/2026

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How much do you need to retire?

A simple starting point is the 4% rule: take the annual income you want from your investments and multiply it by 25.

Want $40,000 a year? Roughly $1 million invested.
Want $80,000? Roughly $2 million.
Want $120,000? Roughly $3 million.

Social Security, pensions, taxes, inflation, healthcare costs, your spending, and how long you need the money to last can completely change the calculation.