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JBMPassos

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Sou especialista em investimentos financeiros pela Anbima (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais) também sou Consultor de Titulos e Valores Mobiliarios pela CVM.

15/04/2022

Quais indicadores são os mais importantes?

PNAD
Pesquisa Nacional por Amostra de Domicílios Contínua é feita pelo IBGE. Ela é uma pesquisa que fornece dados sobre:
Quantidade de pessoas empregadas;
Desempregadas;
Taxa de ocupação;
Taxa de desemprego.

PIB
O Produto Interno Bruto é a soma de todos os valores monetários produzidos pelo país em bens e serviços ao longo de um ano.

IPCA
O Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo é o indicador oficial da inflação do país. O IBGE mede mensalmente, e mostra a variação dos preços no comércio para o público final. Ele considera na conta gastos em alimentação e bebidas, despesas pessoais, educação, moradia, saúde e cuidados pessoais.

Selic
O Sistema Especial de Liquidação e Custódia, é a taxa de juros básica do país. Ela influencia todas as taxas de juros do Brasil, como juros de empréstimos, financiamentos e aplicações financeiras.
Além disso, a Selic existe para tentar controlar a inflação, já que o crescimento ou queda dos juros influenciam no consumo da população.

Balança comercial
A Balança Comercial aponta a relação entre o total de exportações e importações de bens e serviços.

INCC
O Índice Nacional de Custos da Construção. Ele é calculado pela FGV e serve para medir a evolução dos custos das construções.

IGP-M
O Índice Geral de Preços do Mercado aponta o movimento dos preços do mercado nacional. Ele é usado em reajustes de energia e contratos de aluguel. Enfim, o seu cálculo é feito todos os meses pela FGV e divulgado no final de cada mês.

Dólar PTAX
Por fim, temos o dólar PTAX, que é um índice de câmbio e ele é usado para estudar o dólar futuro e o atual. Ele representa a média das taxas de negociação praticadas no mercado intradiário. Sendo que o seu cálculo é feito pelo Bacen.

13/04/2022

Como funcionam os indicadores econômicos?

Os indicadores econômicos podem ser divididos em diferentes mercados, já que a economia é segmentada por vários blocos distintos.
Os blocos são:

Bens e serviços: Lida com a produção agregada nacional e seus preços.
Trabalho: Se relaciona com os níveis de emprego, salários e oferta de mão de obra.
Monetário: Esta divisão é controlada pelo Banco Central (Bacen). É composto pela oferta e demanda da moeda. Também está ligada à taxa de juros e ao estoque de crédito.
Títulos: São regidos pela comparação entre gastos e renda. Também envolve a classificação e análise de agentes econômico deficitários e superavitários.
Divisas: Por fim, as divisas são compostas pela balança comercial.

11/04/2022

Você sabe o que são indicadores econômicos?

Os indicadores econômicos são dados estatísticos que têm o objetivo de evidenciar a situação do país a partir da análise de aspectos como emprego, renda, atividade industrial e inflação, por exemplo. Na prática eles servem como um termômetro importante para medir como está a economia do país.

Mas por que é importante acompanhar estes indicadores?

Eles auxiliam no reconhecimento dos melhores momentos econômicos e facilitam na tomada de decisões.
Conseguem prever cenários do capital, entendendo tendências de crise e aceleração da economia.

Compor os indicadores não é simples. É preciso ter uma estrutura de coleta de dados bem robusta. Dessa forma, não é qualquer um que consegue compor um indicador confiável. No Brasil, os 3 principais são:

Bacen: O Bacen tem regência do mercado monetário.
IBGE: A sigla IBGE deriva de Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística. Em resumo, o IBGE é um dos principais centros de estudo do Brasil.
FGV: Por fim, temos a Fundação Getúlio Vargas. A FGV é responsável por vários indicadores importantes.

Como acompanhar os indicadores econômicos

O Boletim Focus é divulgado semanalmente pelo Banco Central (Bacen). Por meio deste relatório, você ficará inteirado sobre as expectativas do mercado.

08/04/2022

Private equity: investimento em empresas já estabelecidas, com o objetivo de melhorar sua gestão e alavancar seus negócios para uma possível venda futura de participação ou abertura de capital.

Venture capital: investimento em empresas em fase inicial de crescimento, geralmente startups, com o objetivo de amadurecer sua gestão e potencializar ganhos futuros com uma possível venda do negócio ou abertura de capital.

06/04/2022

Equity é um termo financeiro que se refere ao patrimônio líquido de uma empresa ou uma participação societária em um negócio.

É um financiamento coletivo, uma modalidade de investimento em que um grupo de pessoas financiam ou se tornam sócias de empresas e projetos de pequeno, médio e grande porte.

Quando você se tornar sócio de empresas e projetos da economia real, você têm direito a participar dos seus resultados através de remunerações periódicas e está fazendo uma operação de equity.
Esse investimento coletivo é feito através de captações abertas em plataformas autorizadas pela CVM.

Riscos

Os riscos desse investimento estão relacionados ao setor de atuação da empresa na qual você quer investir e na capacidade dos empreendedores de entregar os resultados prometidos.

Regulação

O crowdfunding foi regulado pela CVM em 2017 através da instrução normativa 588.
Para proteger os investidores, uma das condições é que as plataformas de investimento passem pelo processo de autorização junto à CVM.

Vantagens

Pagamentos previsíveis dentro do prazo previsto;
Baixa volatilidade;
Garantias contratuais robustas ou lastro em bens reais;
Oferta em mercados regulados e fiscalizados.

04/04/2022

Estrutura de um fundo de investimentos

Gestor
O gestor é quem decide que investimentos serão feitos com o dinheiro aplicado pelos investidores no fundo. É ele que escolhe os ativos como ações, títulos entre outros.
Os gestores precisam ser registrados junto à CVM.

Administrador
Ele é uma instituição financeira que define as principais características das carteiras, seus objetivos e políticas de investimento. É sua obrigação a prestar um conjunto de serviços relacionados ao funcionamento e à manutenção do fundo.
Somente pessoa jurídica autorizada pela CVM para realizar administração de carteira pode ser administrador de um fundo de investimento.

Custodiante
Os ativos que compõem um fundo de investimentos são mantidos por instituições financeiras conhecidas como custodiantes. Além da “guarda” dos papéis, o custodiante também responde pelos dados e pelo envio de informações do fundo aos gestores e administradores.

Auditor
A contratação de um auditor independente pelo administrador é uma exigência para que um fundo possa existir. Cabe a ele auditar, ou seja, conferir as demonstrações contábeis da carteira. Assim como o administrador e o gestor, o auditor também precisa ser devidamente registrado junto à CVM para exercer suas funções.

Distribuidor
Para que comece a receber aplicações, um fundo precisa ser oferecido aos investidores. Isso é feito por uma rede de distribuidores, que pode incluir ainda bancos e corretoras. São essas instituições que “vendem” as cotas aos interessados.

Cotista
Os fundos de investimentos são divididos em cotas, logo, os investidores que adquirem as cotas dos fundos são chamados de cotistas. Em outras palavras, o cotista é o investidor de fundos de investimento.

01/04/2022

3 Passos para escolher um fundo de investimento

1 - Avalie o nível de risco atrelado.

As empresas possuem seus próprios critérios de classificação dos fundos de investimento em relação ao risco atrelado.
Lembrem-se que retornos mais altos estão praticamente sempre associados a maiores riscos.

2 - Analise o histórico de retorno do fundo de investimento.

Retornos anteriores não são garantia de retorno futuros, nesse caso é bom avaliar:

o número de meses em que o fundo apresentou retorno positivo e negativo;
quantas vezes o retorno ficou acima de seu benchmark;
a volatilidade do fundo;
o seu patrimônio líquido;
a quantidade de cotistas;

3 - Compare as taxas atreladas aos fundos e como elas impactam seus retornos.

As taxas associadas aos fundos, como a de administração e de desempenho, devem ser levadas em conta antes de uma aplicação, pois os retornos reais são aqueles que você recebe após a dedução de todas as taxas e impostos atrelados aos fundos de investimento.

30/03/2022

Os fundos de investimento são divididos de acordo com a sua composição e com o risco que eles oferecem conforme a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) os fundos estão classificados em:

Fundo cambial
Se o fundo investe pelo menos 80% de seu patrimônio em ativos que têm como principal fator de risco a variação cambial, ele é classificado como um fundo cambial.

Fundo de ações
Nesse tipo de fundo, o patrimônio deve ter um mínimo de 67% investido em ativos de renda variável como ações e recibos de ações negociadas em bolsa, como os BDRs (Brazilian Depositary Receipts).

Fundo multimercado
Não existe uma regra quanto ao percentual mínimo do patrimônio a ser investido pelo fundo em determinado tipo de mercado. Neste tipo de fundo, o gestor é livre para incluir na carteira qualquer tipo de ativo, como câmbio, juros, ações ou títulos públicos. Por isso, é chamado de fundo multimercado

Fundo de renda fixa
Para ser classificado como tal, um fundo precisa investir ao menos 80% de seu patrimônio em ativos de renda fixa, como os títulos do Tesouro Direto, CDBs (Certificados de Depósito Bancário) ou letras de crédito (LCIs e LCAs, por exemplo).

28/03/2022

O que são fundos de investimento?

Fundo de Investimento é uma estrutura de investimento coletivo, em que diversos investidores reunem seus recursos para investir de forma conjunta no mercado financeiro sendo este constituído sob a forma de condomínio e os investidores são denominadas cotistas.

Como aplicar em fundos de investimento?

A aplicação nos fundos de investimento se dá por meio da compra de cotas. Através de uma corretora, gestora ou um banco que ofereça esse tipo de investimento. Os ganhos obtidos com as aplicações são divididos entre os investidores, na proporção do valor depositado por cada um.

É seguro investir em fundos?

Investir em fundos é como investir em qualquer outra classe de ativos: envolve mais ou menos riscos dependendo da expectativa de retorno. O risco do investimento varia de acordo com o tipo do fundo podendo ser:

Risco de crédito
Risco de mercado
Risco de liquidez

Vantagens e desvantagem dos fundos de investimento

As vantagens são:
1 - Gestão profissional
2- Alinhamento com seus interesses
3 - Diversificação

A desvantagem é o custo com as taxas cobrada como a Taxa de Administração e a Taxa de Saída.

25/03/2022

Quais são os investimentos atrelados à inflação?

Uma maneira de garantir que os seus investimentos ficarão protegidos da inflação é escolher títulos que estejam atrelados a esse índice. Dessa forma, é importante procurar papéis que vão pagar, ao menos, o equivalente à inflação durante o prazo contratado.

Tesouro IPCA+
Um título público que protege o dinheiro da inflação, é o Tesouro IPCA+. Esse título remunera de acordo ao IPCA do momento mais uma taxa prefixada, isso significa que, você receberá uma remuneração acima do valor da inflação ao término do período contratado.

Títulos privados
Algumas aplicações como CDBs, LCIs e LCAs estão atrelados à inflação, ou seja, pagam os juros de acordo com os índices IGP-M ou IPCA. Assim como os títulos do tesouro, são considerados investimentos de baixo risco.

Fundos imobiliários
Os fundos imobiliários (FIIs) são investimentos em imóveis comerciais que pagam aluguel aos investidores todos os meses. Em geral, são corrigidos pelos índices IGP-M ou IPCA, o que protege o dinheiro aportado.

Ações
É possível encontrar ações de empresas que fazem o repasse da inflação para os acionistas. Geralmente, trata-se de organizações do setor de utilidade pública (como as concessionárias de energia elétrica) e de consumo. Elas conseguem repassar a inflação para os produtos e serviços oferecidos aos consumidores e, consequentemente, têm capacidade de transferir isso para os acionistas.

23/03/2022

Causas dos diferentes tipos de inflação

1- Gastos públicos: O governo sempre gasta mais do que arrecada em tributos. Dessa maneira, dependendo da atitude tomada pelo governo para suprir esses gastos, ele causa a inflação. Geralmente há dois caminhos tomados pelo governo:
Tributos: Quando o governo aumenta os impostos para cobrir seus gastos, as empresas repassam esses valores para os preços finais de bens e serviços.
Impressão de dinheiro: Quando o governo imprime dinheiro para pagar suas contas, o volume de dinheiro na economia se torna maior do que a oferta de produtos e serviços, o que causa o aumento de preços.

2- Custo de produção: O aumento nos custos de produção como mão-de-obra e matéria-prima também causam a inflação. Além disso, quando as empresas pegam empréstimos para realizar seus projetos, os custos com as taxas de juros resultam em aumento dos custos de produção.

3- Lei da oferta e demanda: A lei da oferta e demanda determina as alterações de preços de acordo com a procura das pessoas e a quantidade do produto ou serviço que é ofertado no mercado, quando a demanda é maior que a oferta os preços sobem e quando poucas pessoas estão interessadas em comprar os preços caiam.

21/03/2022

Tipos de inflação

Inflação de demanda: refere-se ao excesso de demanda em relação à produção disponível de bens e serviços na economia. É causada pelo crescimento da demanda que não é acompanhado pelo crescimento da produção.

Inflação de custos: Tem suas causas nas condições de oferta de bens e serviços na economia. Mantendo o nível da demanda, os custos de certos fatores de produção sofrem aumentos, elevando o preço final do produto.

Inflação inercial: A inflação presente é uma função da inflação passada. Em geral, a principal causa é a indexação de preços, isto é, o reajuste dos contratos pela inflação do período passado.

A inflação monetária: acontece quando há emissão de dinheiro de forma descontrolada por parte do governo. O dinheiro serve para remunerar produtos e serviços. Se há mais dinheiro do que produtos e serviços em circulação, os preços aumentam para reequilibrar a economia.

Hiperinflação: É uma inflação fora de controle a níveis muito elevados. O que ocorre é um encarecimento rápido dos produtos e desvalorização acentuada da moeda, às vezes acompanhada de recessão.

Endereço

Simões Filho, BA
43700000

Site

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