Lisa 澳洲保险理财

27/03/2026

有位客戶有點緊張地打電話給我。

他說剛剛有人用手機號碼打給他，自稱是保險公司，要他確認個人資料，還說要更新保單信息。

他覺得不太對勁，所以先來問我。

其實他的直覺是對的。

一般正規的保險公司，很少用私人手機聯繫客戶，更不會在電話里隨便要求提供個人資料。

現在AI技術越來越厲害，詐騙電話也越來越像真的，有時候連講話方式都很專業，很容易讓人放鬆警惕。

我也跟他說，其實遇到這種情況很簡單：

✔ 不要在電話里提供資料
✔ 請對方發官方郵件
✔ 或先找自己的保險顧問確認

很多時候，真正讓人安心的，不只是有沒有保險，
而是當事情發生時，有人可以幫你判斷真假。

如果你也接到類似電話，不確定是不是正規的，
可以先問我一聲，我幫你看看再決定要不要回應。

現在詐騙真的不少，大家多留個心眼。

27/02/2026

昨天收到保險公司的郵件。這位做生意的商業保險客戶，理賠成功，賠款已經到賬。

坦白說，
一開始我們和客戶都不是百分之百確定一定能賠。

客戶自己也說：
“試試看吧，不成功也沒關係。”

但經過我們資料整理、解釋說明、
和保險公司的反復溝通，
最終保險公司同意理賠。

這已經是她成為我們客戶以來的第三次成功理賠！雖然我們合作時間其實並不長。

說實話，這種情況真的不多見。
客戶現在對我們的服務非常滿意。

很多人選保險時，
第一反應是：便宜一點。

但真正體現差別的，
往往是在理賠階段。

當事情發生時，
有沒有人願意替你跟進、替你溝通、替你爭取，
那個差別會非常明顯。

當然，我真心希望客戶最好都不要理賠。
因為理賠本身，代表發生了狀況。

但萬一需要的時候，
有人站在你這邊，
那份安心，才是價值。

如果你也想知道——
你的保單在真正出事的時候，
到底有沒有人會幫你跟到底？

歡迎私下聊聊。

24/01/2026

我最近發表了一篇關於 Bondi Beach 槍擊案賠償機制的文章，結合了一些具體數字，聊聊澳洲制度的邊界，以及為什麼很多家庭還是需要自己提前準備。
有興趣的朋友歡迎點進去看看。

#澳洲生活 #澳洲保險 #澳洲賠償制度

Bondi Beach 枪击案被认定为恐怖袭击后，澳洲政府提供了特殊赔偿安排。但这并不代表所有案件都有同样的保障。通过具体数字，看清澳洲赔偿制度的边界，以及保险在其中真正扮演的角色。

21/01/2026

昨天去 Officeworks 買點辦公用品，看到好多爸媽帶著孩子在挑文具、書包，準備開學的樣子。
忽然讓我想起那些年，孩子還小的時候，每年開學前我們也是這樣——
忙忙碌碌地準備文具、買新衣服、鞋子等，還要應對他們七嘴八舌的要求。

那時候真的很忙、很累，有時候還會有點抓狂，
但現在回頭看，竟然都是珍貴的回憶。

孩子一天天長大，終有一天不再需要你為他準備這些。
所以想給現在還在育兒路上的朋友們一點鼓勵：

放輕鬆，做好你該做的，孩子總會長大，這些日子也終將過去。
別太焦慮，因為將來你會懷念現在的每一個「被需要」的瞬間。

同時，也別忘了照顧自己, 並規劃好自己的保障😊
孩子慢慢長大後，你會擁有更多屬於自己的時間。

願大家都能在育兒與自我之間，找到那份溫柔的平衡 💛
#澳洲父母 #澳洲生活 #澳洲保险 #澳洲保障 #澳洲保险顾问 #澳洲理财师

15/01/2026

跟一個年輕朋友吃飯聊天，
她跟我說最近挺焦慮的。

有房貸，收入不算高，
又計劃生孩子，
將來可能有一段時間不能工作，
一直在想：那怎麼辦？

我跟她講，其實在澳洲，
福利體系還是不錯的，
至少不會沒飯吃、沒地方住，
真的不用把自己逼得太緊。

但另一件事，也確實能減少焦慮——
那就是保險。

萬一真的遇到意外或大病，
失去工作能力的時候，
保險至少能兜住基本的生活開銷，
給你一點緩衝，少一點慌張。

當然，保險也講時機，
一定是在身體健康的時候買，
想到就去做，
而不是等到出事了才後悔。

有時候我真的覺得，
保險是人類為不確定的未來
準備的一層防禦，
不能避免風險，
但能讓人多一份安心。

有需要、有疑問，
隨時聯繫我聊聊。
#澳洲保險 #澳洲個人保險 #澳洲人壽保險 #澳洲重疾保險 #澳洲收入保障 #澳洲保險顧問

08/01/2026

有位客戶打電話問我，他在家裡砍樹，不小心傷了手指，要住院，問我保險保不保。

我就跟他解釋，其實保險主要是保大事的，
像人壽、重疾、終身殘廢，還有收入保障。

這次的問題在於——
他不能上班了，如果有收入保障，是有機會理賠的，
但偏偏他沒有買這個險種，所以就沒有保障。

他也提到，很多員工不是有 work cover 嗎？
但這個情況是在家裡受傷，不是工作場所，
一般的 work cover 是不保的。

這件事也提醒大家：
只靠 work cover 真的不夠。
很多意外，根本不是發生在工作場所。

說真的，我自己也一直覺得在家砍樹風險很高，
身邊已經聽過好幾個朋友因此摔倒、骨裂。
如果有收入保障，其實就能派上用場。

所以保險真的要想得全面一點，
不能只依賴工作場所的保險，
生活里的風險，其實無處不在。
#澳洲保險 #澳洲個人保險 #澳洲收入保障 #澳洲人壽保險 #澳洲重疾保險 #澳洲終身殘廢保險

05/01/2026

今天是 2026 年的第一個星期一，
我們已經全面恢復工作，正式開工了。

如果新一年里有任何保險和財務規劃相關的需要，
隨時聯繫我就好。
祝大家身體健康，事事順心。

29/12/2025

這一年真的過得很快。
很多人還在放假，我也慢下來，整理一下今年的事。

這一年，大家都忙著賺錢、顧孩子、顧父母，
但真正靜下來時，或許可以問自己一句：
如果發生意外，我和家人的保障準備好了嗎？

年底，不是焦慮的時候，
只是一個適合“檢查”的時間。

18/12/2025

18/12/2025

有朋友跟我說，他希望把生意保險、汽車保險，還有自己的人壽保險，最好都交給同一個人管理，這樣省心、不用那麼煩。

我就笑著跟他說, “找Lisa 吧，我就是最佳人選!😉”

其實在澳洲這並不容易做到。
因為生意保險和汽車保險需要普通保險（general insurance)牌照，
而人壽保險則需要理財師牌照，
這是兩套完全不同的執照，能同時持有的人並不多。

也正因為這樣，這幾年我在繼續做人壽保險的同時，也開始深入做商業保險。
就是看到不少客戶，其實真的需要一個人，幫他們把所有保險一起管好。

現在我們也和專業的商業保險團隊一起合作，
為的就是讓客戶能有一個更完整、更省心的安排。

大家都很忙，
有一個人幫你把保險統一管理好，
自己就能安心把時間放在更重要的事情上。

有需要，隨時找我聊聊😄。

11/12/2025

昨天有位朋友通過社交媒體找到我，想讓我幫她申請養老金里的 TPD 理賠。
她說她已經跟養老金公司來回溝通了很久，都沒什麼進展，整個人都很焦慮。

我也跟她解釋，養老金里的“自動保險”本來就很嚴格，
TPD 是”any occupation TPD”要求比較高，養老金理賠時間長，全程都要自己處理，難度確實不小。

我跟她解釋，我一般不會幫非客戶處理理賠，因為我的主要工作是幫客戶做保險規劃，只負責自己客戶的理賠服務。

她也很感謝我的解釋，她想必要時可能請律師介入，不過這要花錢，還不知能不能賠到…

這件事也讓我再次感嘆：
買保險不能只看價格，
關鍵時刻，有沒有人協助，保單質量好不好，一下就看出來了…