PB Invest Conseil (2026)

11/04/2024

🤔 Les 4 questions à se poser avant de souscrire à un contrat de prévoyance

Lundi, je dressais le constat accablant que seulement 36 % des Travailleurs Non Salariés (chefs d’entreprise, professions libérales ou encore auto-entrepreneurs) étaient couverts par un contrat de prévoyance.

Vous avez découvert les différents mécanismes d’un contrat de prévoyance et les couvertures associées.

Aujourd’hui, je vous donne dans ce carrousel les 4 questions à se poser lorsque vous souhaitez mettre en place une couverture prévoyance.

Selon une étude, seulement 6 % des contrats de prévoyance ont été souscrits par l'intermédiaire d’un conseiller en gestion de patrimoine et 12 % auprès d’un courtier.

Alors qu’encore une fois, la prévoyance doit être la colonne vertébrale de votre organisation patrimoniale lorsque vous êtes TNS.
Faire appel à un CGP permet d'être certain de trouver la meilleure offre pour répondre à vos besoins spécifiques.

➡️ Par conséquent, je vous propose d'échanger gratuitement sur le sujet
➡️ Et si vous êtes déjà couvert, j'analyse gratuitement votre contrat pour vous assurer qu'il soit conforme à vos besoins et attentes.

💬 Vous êtes-vous déjà posé ces questions ?

Prenez rendez-vous, le lien est en bio 🤝
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Je suis Paul, dirigeant de PB Invest Conseil
Passionné par le métier de conseil et l'accompagnement client

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27/03/2024

🎂 Je vous offre 10 consultations patrimoniales pour les 2 ans de PB Invest Conseil

Fort de ma précédente expérience dans l’immobilier en 2022, j’ai initialement créé mon entreprise avec le souhait de proposer du conseil en investissement immobilier. J’ai pensé mon cabinet à taille humaine et de proximité.

Mais c’était sans compter sur les nombreux clients revenus vers moi après mes 6 années en tant que Conseiller en Gestion de Patrimoine salarié.

J’avoue… la gestion de patrimoine m’est chère et j’aime accompagner mes clients dans la réalisation de leurs objectifs à court et long termes.

C’est décidé, j’élargis mes services et je propose une offre à 360° à partir de janvier 2023.

Aujourd’hui le cabinet c’est :

➡️ des dizaines de clients accompagnés
➡️ la mise en place de convention avec des partenaires sélectionnés
➡️ une synérgie croissante avec le cabinet Neliö (je vous en parle très vite)
➡️ une formation continue sur les différents thèmes liés au métier
➡️ des centaines de rencontres
➡️ une implication dans le business club VHB

🎁 Pour fêter les 2 ans du cabinet, j’offre 10 consultations patrimoniales organisées de la manière suivante :

✅ un rendez-vous de découverte avec moi d’une heure
✅ un second rendez-vous dans lequel vous aurez des tips et des préconisations pour l’organisation de votre patrimoine ou de futurs investissements
✅ un fichier détaillé reprenant l’ensemble des informations échangées.

Pour participer c’est très simple, remplissez le formulaire en moins de 2 minutes 👉🏼 lien dans la description

Je procéderai au tirage au sort et j’annoncerai les 10 grands gagnants le mardi 2 avril sur mes réseaux sociaux.

Merci encore à l’ensemble de mes clients pour leur confiance, aux frères Pelc (Benoit, Fabien et Rémi) pour notre synergie tout au long de cette 2ème année. Et merci à mes différents partenaires avec qui je travaille au quotidien.

23/01/2024

💡Transmettre son patrimoine de son vivant, oui … mais quels sont les différents abattements et avantages ?

Aujourd'hui, je vous compile dans ce carrousel une partie des différents abattements liés à la transmission de son patrimoine via :

💼 L’assurance-vie
🏰 Le démembrement de propriété
🎁 Les donations

En prenant des mesures préventives et en organisant sa succession de manière réfléchie, on peut :

✅ Assurer une transmission progressive et la préparer
✅ Protéger son patrimoine
✅ Atteindre ses objectifs et répondre à des besoins spécifiques
✅ Optimiser la fiscalité

En conclusion, anticiper la transmission de son patrimoine offre de nombreux avantages, tant sur le plan fiscal que sur le plan familial et personnalisé.

💬 Et vous, qu’avez-vous déjà fait pour la transmission de votre patrimoine ?

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08/12/2023

🗒️L’assurance vie est un outil incontournable pour épargner mais que peut-on trouver à l’intérieur des contrats ?

Cet outil polyvalent et performant offre de nombreuses possibilités pour faire fructifier votre épargne tout en bénéficiant d'avantages considérables. 🌱🚀

Dans un contrat, vous avez la possibilité d'accéder à une large palette de fonds, chacun offrant ses propres avantages et risques. Voici les principaux types de fonds que vous pouvez retrouver dans ces contrats :

💶 Fonds en euros
📊 Unités de compte (UC) :
📈 Exchange Traded Funds (ETF)
🏘️ Fonds immobiliers
🌍 Fonds ISR (Investissement Socialement Responsable)
🎯 Fonds alternatifs

N'oublions pas que le choix des fonds dépend de votre profil d'investisseur, de vos objectifs et de votre tolérance au risque. Il est donc essentiel de bien comprendre les caractéristiques et les risques de chaque fonds avant de prendre une décision.

⚠️ Les frais sont également à prendre en compte lors de la sélection d'un contrat d'assurance vie et de ses fonds associés. Assurez-vous de bien vérifier les frais liés à la gestion du contrat et des fonds, car ils peuvent avoir un impact significatif sur la rentabilité de vos investissements.💡

💬 Et vous, quel est votre avis sur l’assurance-vie ?

Si vous voulez en savoir plus, je vous invite à nous contacter !

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05/12/2023

𝗝𝗲 𝗱𝗲𝘃𝗶𝗲𝗻𝘀 𝘂𝗻 𝘀𝗸𝗶𝗹𝗹𝗲𝗿 🎓

Autrement dit, je deviens formateur, référencé chez We UP pour la formation immobilière dans un premier temps.

Je vais avoir le plaisir de dispenser une formation immobilière sur le thème de “𝗟’𝗶𝗻𝘃𝗲𝘀𝘁𝗶𝘀𝘀𝗲𝗺𝗲𝗻𝘁 𝗹𝗼𝗰𝗮𝘁𝗶𝗳 𝗲𝘁 𝘀𝗲𝘀 𝗴𝗲́𝗻𝗲́𝗿𝗮𝗹𝗶𝘁𝗲́𝘀” 🏘️

Passionné par mon métier de conseiller en gestion de patrimoine et par l’immobilier, je suis ravi de pouvoir partager mon parcours et mes différentes expériences avec les futurs professionnels formés à travers une formation participative et évolutive au fil des années.
Je suis fier de pouvoir partager ma passion pour mon métier en transmettant les bases de l’immobilier et de l’investissement locatif.

Je me suis donc, pour l’occasion, testé à l’enregistrement d’un CV vidéo décalé que vous pourrez retrouver prochainement sur le site de We Up.

RDV courant du moi pour vous faire part de ma première journée de formation auprès de conseillers immobiliers.

Merci à We UP, Cathy Minella et Cyril Van damme pour leur confiance.

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24/11/2023

🏢 Dans un contexte morose de l’immobilier, le statut de Loueur Meublé Non Professionnel peut-il sortir du lot ?

Dans le contexte immobilier actuel, il me semblait important de mettre en lumière un statut qui peut répondre à de nombreux objectifs patrimoniaux 👌🏼

Je reviens sans trop de détail sur ce statut et ses particularités.

Les caractéristiques principales de la location meublée incluent :

➡️ la mise à disposition de meubles et d'équipements de qualité,
➡️ la flexibilité en termes de durée de location,
➡️ le potentiel de loyers plus élevés en raison de la commodité offerte aux locataires,
➡️ une fiscalité avantageuse.

Mais également quelques contraintes à prendre en compte :

❌ une rotation des locataires qui peut être plus importante,
❌ un coût initial de l'opération plus élevé également.

En conclusion, le statut LMNP regorge de nombreux avantages et peut répondre à de nombreux objectifs patrimoniaux.

Même si beaucoup de choses sont sorties ces derniers temps sur le statut, nous sommes loin d'une révolution complète.

💬 Et vous, quel est votre avis sur le statut LMNP ?

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09/11/2023

🗝️ La protection méconnue qui peut sauver votre entreprise !

Avez-vous déjà entendu parler de la "Garantie Homme Clé" ? Si ce n'est pas le cas, vous n'êtes pas seul. Pourtant, cette forme d'assurance est l'un des outils les plus puissants dont disposent les entrepreneurs et les chefs d'entreprise pour pérenniser leur entreprise.

Mais tout d’abord quelle est cette garantie et qu’est-ce qu’un “Homme clé” ?

➡️ La garantie Homme Clé est un contrat de prévoyance visant à indemniser une entreprise pour compenser le préjudice subi lors de la perte momentanée ou définitive d'une personne essentielle à la poursuite de son activité.

➡️ L’Homme Clé est la personne définie comme telle dans le contrat dont la disparition ou l’absence prolongée peut mettre en danger la pérennité de l’entreprise.
Il peut notamment s’agir d’une personne disposant d’un savoir-faire technique, d’une expérience, d’une expertise ou d’un relationnel indispensable.

Quelles sont les garanties d’un contrat Homme Clé ?

✅ une garantie décès
✅ une garantie perte totale et irréversible d’autonomie (PTIA)
✅ une couverture pour l’invalidité permanente totale ou l’incapacité totale de travail (ITT) de l’Homme Clé à la suite d’une maladie ou d’un accident

La garantie Homme Clé permet à l’entreprise de recevoir un capital qu'elle peut utiliser pour compenser des éléments tels qu'une diminution du chiffre d'affaires, la perte de compétences, les coûts de réorganisation et le maintien de sa réputation auprès de partenaires et d'investisseurs.

💬 Et vous, savez-vous si votre entreprise est couverte ?

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06/11/2023

🎂 Hier j’ai fêté mes 32 ans !

Et ce n’est pas anodin pour moi. J’avais pris l’habitude de ne pas faire de cette journée quelque chose de spécial.
Mais depuis le lancement de PB Invest Conseil j’ai compris que c’était important de donner à nouveau du sens à ce type d'événement pour prendre le temps de célébrer et de passer du temps avec mes proches 😀

En ce lendemain d’anniversaire, je vous fais donc comme cadeau le n°2 de ma newsletter avec au programme :

➡️ le guide du mois de novembre
➡️ le décryptage de l’investissement du mois
➡️ un focus sur 3 de mes partenaires
➡️ l’article du mois
➡️ les 3 posts des réseaux sociaux qui vous ont le plus plu

💬 Et vous, quel est l’un de mes derniers contenus qui vous a le plus intéressé ?

Pour rappel, je rédige cette newsletter mensuelle en fonction de vos demandes et de vos attentes. Donc si vous avez une question ou un sujet sur lequel vous voulez plus d’informations, je vous invite à me l’indiquer en commentaire.

🗞️ Pour celles et ceux qui souhaitent lire le prochain numéro, inscrivez-vous pour avoir la prochaine 😀

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31/10/2023

🧑🏼‍🦳👨🏼‍🦳 La retraite en France devient-elle illusoire ?

D’après un sondage Ifop pour Altaprofits d’août 2023, 84% des Français ne font plus confiance au système de retraite actuel et comptent uniquement sur une retraite par capitalisation.

Alors qu’est-ce que la retraite par capitalisation ?

✔️La retraite par capitalisation fonctionne sur le principe de l'accumulation par les travailleurs d'un stock de capital qui servira à financer les pensions de ces mêmes travailleurs devenus inactifs. C'est donc, par principe, un système d'épargne individuel basé sur l'autofinancement.

Quels sont aujourd’hui les investissements disponibles sur le marché pour répondre à cet objectif de retraite future ?

➡️le PER (Plan Epargne Retraite)
➡️l’assurance vie
➡️le PEA
➡️l’épargne immobilière
➡️l’immobilier d’investissement

La liste n’est pas exhaustive et évidemment que tout cela s’adapte selon votre objectif final, votre appétence aux risques, vos moyens et le temps que vous êtes prêt à consacrer à améliorer votre retraite.

Pour cela, plusieurs conseils peuvent être utiles à l’ensemble des investisseurs :

✅Faire un point sur votre capacité d’épargne mensuelle ou annuelle
✅Épargnez le plus tôt possible ou dès que possible
✅Diversifiez au maximum vos investissements
✅Par manque de temps ou de connaissances, faites-vous accompagner

💬 Et vous, comment préparez-vous votre retraite ?

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24/10/2023

🤔 Les idées préconçues sur l'assurance-vie : démystifions-les ! 🤯

Au quotidien en rendez-vous ou dans de simples discussions avec des proches, je suis souvent confronté aux aprioris sur l'assurance-vie.
Aujourd'hui, je réponds aux 4 aprioris que je rencontre le plus souvent.

❌ L'argent est bloqué longtemps.
❌ C'est risqué !
❌ Une fois qu'on retire, c'est foutu.
❌ Aucun intérêt quand on est jeune.

Toutes les réponses dans ce caroussel 👌🏼

En somme, l'assurance-vie est un placement polyvalent et flexible qui peut s'adapter à diverses situations financières.
Il est important de garder en tête que la clé de la gestion de votre patrimoine est de prendre des décisions éclairées, basées sur des informations exactes. Pour cela, nous vous invitons à vous informer en profondeur ou à faire appel à un conseiller.

💬 Et vous, quelles sont vos idées préconçues sur l’assurance-vie ?

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