Shannon D. Schmidt, LPL Financial Planner

11/04/2024

The scramble has begun for college application submissions. Do you know how to save ON the cost of education?

Here's a tip: One of the top mistakes is NOT contributing to your retirement account!

CONCERNED ABOUT THE OUTRAGEOUSLY HIGH COST OF COLLEGE? Collegiate Funding Solutions can help you save ON, not just for the cost of college!

10/09/2024

Get Help with College Financial Planning! I have partnered with collegiate funding solutions to provide individualized college planning reports to help you learn how to apply for financial aid and scholarships, how to save the most on college, how to utilize the process to pay less, how to benefit from educational expenses when you do taxes and contribute to your retirement, and much more! Get started here:

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06/06/2024

I am looking for feedback. When is the ideal time for you to attend a retirement webinar, Monday - Friday between 8am - 4pm?

05/31/2024

I love showing a client that she or he can retire early! Find out how I can do the same for you!

02/15/2024

Versión en Español:

¡Feliz día de San Valentín!

Últimamente he escuchado muchas preguntas sobre la jubilación:

- ¿Tengo suficiente ahorro?
- ¿Cuánto es suficiente?
- ¿Estás de acuerdo con Susie Orman?
- ¿Es suficiente un millón de dólares? ¿Necesito tanto?
- ¿Debería saldar mis deudas en lugar de ahorrar más?
- ¿Cuándo puedo empezar a realizar retiros?

Bien, entiendes el punto. Todos ustedes tienen muchas preguntas sobre la jubilación. Y puede que te quejes cuando escuches mi respuesta, pero aquí está:

Eso depende.

Mira, te lo dije. Gemiste.

Esta es la cuestión: la situación de cada persona es diferente, y por eso la planificación es tan importante, y no sólo antes de la jubilación, sino también durante la jubilación. Hacer un presupuesto u obtener una cifra aproximada de flujo de caja y gastos le ayudará ENORME.

Tengo clientes ya jubilados que se reúnen conmigo periódicamente para que podamos ajustar las inversiones y mantener todo saludable, para que puedan seguir pagándose un salario.

¿Esperar lo? Así es.

Serás tu propio jefe y te pagarás un salario. Se llama distribución. Te pagas. Esto puede ser nuevo para usted, si aún no lo está haciendo. Entonces, ¿piensa cuánto quieres que te paguen? Hmmm... está bien, entonces sigue leyendo.
Ahorrar e invertir todos los meses en tu jubilación (y lo voy a decir otra vez) te ayudará ENORME.

¿Por qué? Debido al costo promedio en dólares, o en términos sencillos: pagar menos por más acciones porque el costo se promedia con el tiempo.

Entonces, si está leyendo esto y desea obtener más información sobre planificación financiera, envíeme un correo electrónico a [email protected]. Si desea programar una hora para reunirnos, llámeme al 707-208-5037. Zoom, teléfono o si estás en N. Cali, en persona también funciona. También puede enviar un mensaje de texto a la sucursal al 707-297-9741.

De nuevo, ¡Feliz día de San Valentín! Ve a ser dulce con alguien.
Shannon D. Schmidt, LPL Financial Planner

*Ah, y actualmente acepto referencias de clientes actuales. Si piensa en alguien que necesita ayuda con la planificación financiera, envíemelo, pero adviértale que sí asigno tarea.

02/15/2024

February 14, 2024

Happy Valentine's Day!

Lately, I have been hearing many questions about retirement:

- Do I have enough saved?
- How much is enough?
- Do you agree with Susie Orman?
- Is a million dollars enough? Do I even need that much?
- Should I pay off debt instead of saving more?
- When can I start making withdrawals?

Okay, you get the point. You all have a lot of questions about retirement. And, you may groan when you hear my answer but here it is:

It depends.

See, I told you. You groaned.

Here's the thing: everyone's situation is different, and that is why planning is so important -- and not just before retirement, but also during retirement. Budgeting or getting a ballpark figure for cashflow and spending will help you TREMENDOUSLY.

I have clients well into retirement who meet with me regularly so we can adjust investments and keep everything healthy, so they can keep paying themselves a salary.

Wait what? That's right.

You are going to be your own boss and pay yourself a salary. It is called a distribution. You pay you. This might be new to you, if you aren't doing this already. So think about how much you want to get paid? Hmmm...okay, then, keep reading.

Saving and investing every month in your retirement (and I am going to say it again) will help you TREMENDOUSLY.

Why? Because of Dollar Cost Averaging -- or in plain speak: paying less for more shares because the cost averages out over time.

So, if you are reading this and want to learn more about Financial Planning, send me an email at [email protected]. If you want to set up a time to meet, call me at 707-208-5037. Zoom, phone, or if in N. Cali, in-person works too. You may also text the branch at 707-297-9741.

Again, Happy Valentine's Day! Go be sweet to someone.

Shannon

*Oh, and I am currently accepting referrals from current clients, if you think of someone who needs Financial Planning help, send them my way -- but please warn them that I do assign homework. 😊


Shannon D. Schmidt
LPL Financial Planner, Member FINRA/SIPC
CA Insurance License 0M42919
mobile: 707-208-5037
text: 707-297-9741
email: [email protected]
www.shannondschmidtlplfinancial.com

Office:
490 Chadbourne Road
Suite A 112
Fairfield, CA 94534

Shannon D. Schmidt, LPL Financial Planner

02/14/2024

Happy Valentine's Day! Now go be sweet to someone. Hearts.