認證財務規劃師 Maple

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認證財務規劃師 Maple

量身訂做的個人及家庭之財務規劃，讓金字塔頂端的服務觸手可及

19/10/2025

【澄清】

上周跟一位舊學員碰面討論財務狀況，聊天的過程當中提到說要傳訊息約時間的時候，發現粉絲頁都沒更新，以為我退休了，本來想說就算了，幸好最後還是有傳。

這邊要特別澄清，財務規劃師對我而言是志業，所以基本上Maple不會有退休的一天，真的有特殊狀況也一定會在粉絲頁上公佈的。我本身因為寫文章的速度慢而且也不想用AI生成文章，加上還是偏好直接與人接觸，所以決定還是將時間省下，提升自己以提供更好的專業諮詢及透過演講將正確的理財觀傳遞給世界。所以有任何諮詢或是講座的需求都歡迎直接洽詢喔

31/12/2024

【框架】
因為每次打文章都花不少時間，事情又多的狀況，一直提不起勁好好寫文章，不過這事感觸特別深，過了半個月還是圍繞腦海，所以在年底的這天決定好好寫下來。

有天一個年輕年收超過千萬的超業(以下簡稱C君)前來諮詢財務問題，碰面前很認真的將自己的家庭及財務狀況也都提供給我，看完後心裡嘆個氣就赴約了。

[摘要重點對話]
C君：因為小時候家裡窮，家中過的很辛苦，所以我很拚命賺錢，但為什麼我年收從200、600到1000萬，壓力愈來愈大，卻愈來愈不快樂，感覺沒存下什麼錢，財務是不是有什麼問題？
Maple：財務沒有問題，不過錢解決不了你的問題。你說你小時候家裡窮，那你有快樂的回憶嗎？
C君：.....(想了一會)，*媽媽小時候很常跟我聊天，是最快樂的記憶* (微笑)
Maple：是吧，就算窮快樂也不會少，少一些工作時間，多陪陪家人尤其是兩個還小的小孩，問題自然就解了。

[結語]
這些年處理從小資到高收入，負債到資產好幾億的case，體悟到最重要的一件事就是我們從小都生活在社會(或是旁人)的框架中，總認為錢可以解決所有的問題，所以拚命的賺錢，以為財務自由就是一切，但真的達到認知的財務自由時，又會有其他問題(苦)出現，然後就不斷的跑著跑著最後愈陷愈深。
問題始終不在外而是在內，所以不論有錢沒錢，只要能拋開世俗給的既定框架，每個人生際遇都能找到屬於自己的快樂(安心)。

06/04/2024

[公告]
4/6 - 4/13 進修，期間不開放預約及回訊息，諮詢預約可先留下訊息，會在結束後統一處理，造成不便敬請見諒

10/08/2023

[財務規劃師的二三事]
昨天與F客戶碰面解釋財務規劃書，其中有一段對話是解釋身後事的預算，
Maple：身後事來說，按一般坊間水準，會抓xx萬
F客戶：這是一次還是多次費用
Maple： (頓了一秒) 這個沒辦法辦理多次喔 (微笑)

30/07/2023

【財務規劃的第一堂課】
針對財務小白的入門課程：財務規劃的第一堂課，即將在8/19(六) 9:00 - 12:00 舉辦，想參加的人請追蹤IG：serenalewin ，明天中午12:00 會開放報名，有鑑於之前的課程都迅速滿額，建議大家設鬧鐘搶起來，課程後還可預約一小時免費財務諮詢，一對一解決你的財務問題!

13/07/2023

感謝好友小昉訪問，想了解財務規劃師認證在做什麼的，歡迎收聽指教!

10/07/2023

別人恐懼我貪婪
別人貪婪我恐懼
台美股請小心

08/07/2023

[財務規劃的二三事]
多年前開始在台灣導入只收顧問費的財務顧問模式，那時跟一些金融前輩聊過，大家都是祝福(但不看好)，印象中最深的一次是在一次社團聯合例會的場合與一個不動產的老前輩聊到自己在做的事，他一開始很好奇，但聽到我後來的收費後，大笑(笑到有眼淚的那種)問這樣怎麼賺大錢？我解釋累積起來還是可以過生活的，但可以幫不少人，老前輩簡單回工作不是公益。

事後，這大笑畫面印在心裡挺深的，細節會忘掉，但情緒卻伴著自己走過每個想放棄的時刻，所以每件事都是最好的發生。就像賈伯斯所言：你無法預先把現在所發生的點點滴滴串聯起來，只有在未來回顧今日時，你才會明白這些點點滴滴是如何串在一起的。所以你現在必須相信，眼前現在發生的點點滴滴，將來多少都會連結在一起。你得去相信，相信直覺也好、命運也好、生命也好、或甚至是輪迴。」

感恩過去所發生的一切，在事業準備邁向下個階段的這時，身旁的質疑依然不曾停過，但幸好多年任性久了，也變成屬於自己的韌性了。

#任性韌性

21/06/2023

【讀書整理 - 天堂裡用不到錢】
節錄推薦
1. 巴菲特和比爾蓋茲說，就是查克‧菲尼啟發了他們的「樂施誓約」（The Giving Pledge）勸募善款活動。
2. 巴菲特說，「他是我們的模範。算一算，我要在死後12年，才追得上他在有生之年做出的貢獻。」

書本重點整理
個性：
1. 精力旺盛、勤奮 (累積出商業敏感度)、目標遠大、好勝心
2. 受卡內基啟發
3. 受小時候生活影嚮 (父母行善、簡單勤儉(不浪費)的生活)
4. 利用退伍軍人的方案進了康乃爾連結了後續許多關係
5. 將商業的效率帶進慈善企業
6. 跟大量的人談，問大量的問題。然後忽然間他就想清楚了。
7. 利用對等式捐贈，讓投資金額成倍數增加
公司：
1. 掌握二戰後的復甦及日本的觀光潮
2. 放責給適合的人
真言：
1. 財富不能改變你，只會揭露你的真面目
2. 一個人多成功，與存到多少財富無關，而是看他如何分配及運用賺來的錢 (信託責任)
3. 教養：每年單獨與小孩談人生目標、預算、節儉、分享；堅持帶小孩去公立圖書館
4. 利用財富的最佳方式，提供有志者往上爬的梯子
5. 權力造成腐化，絕對的權力造成絕對的腐化
6. 錢不能支配我的人生
7. 一個失敗的努力也畢竟是努力
8. 以前財富是他衡量成功的指標。而現在則是把財富捐出助人的速度和效率

10/06/2023

[財務規劃師的二三事]
完成最後一堂金融證券理財交易的課程!
從第一次接下這課程到現在也三年多了，一開始覺得47小時好久呀，要講什麼東西才塞得滿？到現在47小時結束，感覺還有很多東西可以講，心中想著要怎麼叮嚀提醒大家才可以少繳些學費
今天也被問到自己繳了千萬學費的經驗，邊講也邊想起那些當下覺得痛苦的回憶，但在這刻心理卻充滿著感激，如果沒繳那些學費自己也不會重新省思自己的問題，也沒有這麼多經驗可以傳授給大家，感恩生命如此巧妙的安排，也期望學員們可以在面對市場時順利達到自己的目標

#逆增上緣是最大的禮物

09/06/2023

[新課程規劃]
有許多學員在私下問說：「Maple 你好像很久沒開課啦，下次開課是什麼時候呢？」
其實呀我一直都有在講課喔，只是因為最近的課程都有主辦方負責招生報名，我只受邀擔任講師，所以就沒特別在粉絲頁po出來。
目前我常態性有講的課有兩個，分別是：
【財務規劃的第一堂課】
這是財務規劃的入門課程，主要是針對財務小白所設計，三個小時將一般人會遇到的財務相關問題包括財務自由、退休、保險、投資一次解決，而且每個學員課後都擁有一個小時1對1的諮詢時間，可以針對個人的狀況加以處理，十分推薦小白們參加，如果有興趣的話請追蹤IG：serenalewin ，詢問我的好友 serena 有關最新課程的開課時間喔

【超越大盤的新價值投資】
原本這課程是跟工會合辦，但因為解封後變實體課程，但這樣反而很多其他區域的學員沒辦法參加，而且離我也是超遠的，整個體力花費很大，加上學員不斷追問下次何時開，所以結合了這幾年來講課的經驗，重新調整設計了最新的主動投資的線上課程。

因為這幾年的市場變化極大(就像進精神時光屋一樣)，加上有幸能近距離觀察法人的操作，並與多位資深法人前輩討論，讓我績效跟功力都上升不少，覺得應該將這些經驗幫助及傳授給更多人，回饋社會。利用四周的周六共"24小時"的課程時間結合價值投資心法及實作，能讓有興趣投入的人可以少繳一些學費，早點達到目標，如果對這新課程有興趣的話，可以參考粉絲頁的最新活動喔。

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Taipei

Website

https://cfpmaple.blogspot.com/

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