16/04/2026
Hoy vi otro video diciendo que “perdieron dinero” en un PPR.
Y honestamente… preocupa.
No por el producto.
Por la desinformación.
Era el caso de una doctora:
Dice que perdió 50,000.
Pero comenta que aportó $1,900 al mes por 10 meses…
o sea, alrededor de 19,000.
Y que hoy tiene cerca de 9,000.
Entonces… ¿dónde están los 50,000?
No cuadra.
Y ahí empieza el problema.
Después menciona que su dinero estaba en fondos indexados.
Cuando ese tipo de PPR ni siquiera opera así.
También dice que “la mitad se fue al seguro”.
Eso tampoco es correcto. Ningún esquema serio funciona de esa manera.
Y remata comparándolo con CETES.
Aquí es donde hay que poner orden:
Un PPR no compite con CETES.
No tienen el mismo objetivo.
CETES es liquidez y corto plazo.
Un PPR es planeación de retiro.
Incluye cosas que ese video ni menciona:
Protección (vida e invalidez)
Deducción fiscal
Estrategia de largo plazo
No puedes evaluar un plan de retiro en 10 meses.
Eso no es análisis… es desconocimiento.
Siempre lo explico igual:
No estás comprando rendimientos inmediatos.
Estás sembrando.
Y los primeros años no son para cosechar.
Son para formar estructura.
Raíz.
Tronco.
Tiempo.
Querer resultados rápidos en un plan de retiro
es como querer cortar naranjas… cuando apenas sembraste la semilla.
El problema no es el instrumento.
Es opinar sin entender el proceso.
