15/10/2026
🚨 ¡ATENCIÓN SECTOR EMPRESARIAL, ARRENDAMIENTO Y PROFESIONALES EN COMPLIANCE! 🚨
Llegaron cambios profundos a la Ley Antilavado (LFPIORPI) en México. Las autoridades han alineado el marco regulatorio con los estándares del GAFI, introduciendo como eje central el Enfoque Basado en Riesgos (EBR).
El cumplimiento deja de ser un trámite meramente documental para convertirse en un modelo predictivo, dinámico y tecnológico.
🗓️ CALENDARIO CLAVE DE ENTRADA EN VIGOR
Para evitar sanciones o contingencias, ten en mente este cronograma:
🔹 30 de noviembre de 2026:
Entran en vigor de manera general las reformas y comienza la fase de transición.
🔹 1 de marzo de 2027 (Fecha crítica operativa):
Fecha límite para contar con:
* Metodología del Enfoque Basado en Riesgos (EBR).
* Manual de Políticas Internas actualizado (ampliado a 14 apartados).
* Clasificación del grado de riesgo de clientes y perfil transaccional.
* Nuevos criterios para la identificación del Beneficiario Controlador.
💡 PRINCIPALES CAMBIOS QUE DEBES CONOCER
1️⃣ Enfoque Basado en Riesgos (EBR):
Tendrás que diseñar una metodología propia para identificar y evaluar los riesgos de tu negocio considerando clientes, productos, zonas geográficas y canales de distribución.
2️⃣ Identificación del Beneficiario Controlador:
Se aplican reglas más rigurosas para documentar y rastrear a las personas físicas que realmente poseen o controlan la empresa (a partir del 25% de participación o control efectivo).
3️⃣ Avisos de Sospecha en 24 Horas:
Obligación de emitir reportes dentro de las 24 horas siguientes a la detección de conductas inusuales o sospechosas.
4️⃣ Sistemas Automatizados Obligatorios:
Para el 1 de junio de 2027, será indispensable contar con herramientas tecnológicas para el monitoreo automatizado, alertas y consolidación de operaciones.
5️⃣ Auditoría Anual Obligatoria:
Revisión anual obligatoria mediante dictamen de cumplimiento (los sujetos con nivel de riesgo alto deberán contratar auditores externos certificados).
💬 ¿Tu empresa o despacho ya está preparando la transición? No dejes la implementación de la metodología EBR ni la actualización de tus manuales para el último momento.
📲 ¿Necesitas asesoría para adaptar tu negocio a la nueva normativa? ¡Escríbenos en los comentarios o envíanos un mensaje directo!
