Je vous aide à construire, optimiser et transmettre votre patrimoine : épargne, placements, immobilier, retraite, transmission. Nicolas DIDIER — Conseiller en Gestion de Patrimoine indépendant (CIF) | DN Patrimoine
Corbas, Lyon et région lyonnaise — et partout en France en visioconférence
PÉDAGOGIE ET GESTION PAR OBJECTIFS
Préparation retraite · Optimisation fiscale · Épargne et placements · Inve
stissement immobilier · Protection de la famille · Transmission de patrimoine
Qui suis-je ? Je m'appelle Nicolas DIDIER, je suis Conseiller en Gestion de Patrimoine indépendant, enregistré à l'ORIAS en tant que Conseiller en Investissements Financiers (CIF), et je dirige le cabinet DN Patrimoine, basé à Corbas dans le Rhône. J'accompagne particuliers, familles, dirigeants et professions libérales à Corbas, Lyon et dans toute la région lyonnaise — et partout en France en visioconférence. Et ce, quel que soit votre niveau de revenus, d'épargne, de patrimoine ou votre capacité à épargner. Je souhaite démocratiser l'accès au conseil d'un professionnel du patrimoine, parce que c'est un métier au service des gens et de leurs projets, bien au-delà du patrimoine déjà détenu. Et si votre épargne se mettait au service de vos projets ? La plupart d'entre nous avons été habitués à aborder la gestion de notre patrimoine par le produit. Il est en réalité bien plus efficace de partir de vos objectifs : achat de la résidence principale, études des enfants, préparation de la retraite, revenus complémentaires, transmission… Chaque objectif se traduit alors par une contribution, un horizon de temps et un niveau de risque adaptés. C'est ce que j'appelle la gestion par objectifs. Comment se déroule un accompagnement ?
1. Découverte de vos objectifs. Nous prenons le temps d'échanger sur chacun de vos projets à l'aide d'une application dédiée, la Discovery. Pour vous : l'occasion d'aborder des sujets que le quotidien laisse rarement émerger. Pour moi : comprendre la nature et la raison de vos objectifs, afin d'établir des préconisations réellement personnalisées.
2. Présentation des préconisations. Je vous expose, avec pédagogie, le parcours patrimonial le plus adapté à chacun de vos objectifs — formalisé dans un rapport de conseil écrit, conformément à mon statut de CIF.
3. Sélection des solutions. Une fois les préconisations validées, je recherche les solutions les mieux adaptées à votre situation. J'interviens sur l'ensemble du spectre : assurance-vie, PER, SCPI, investissement immobilier, Private Equity, diversification, prévoyance, épargne salariale… en architecture ouverte. Combien cela va-t-il me coûter ? Je suis rémunéré au succès, selon un principe de courtage : je ne facture ni honoraires de conseil, ni frais de courtage. Si mes préconisations vous conviennent, ma rémunération est versée par les partenaires que vous aurez choisis. Le détail de cette rémunération et des frais liés aux solutions vous est communiqué en toute transparence, avant toute souscription, ainsi que chaque année dans votre relevé de frais. Où et comment se rencontrer ?
À votre domicile, à Corbas et dans toute la région lyonnaise (Lyon, Vénissieux, Saint-Priest, Bron, Villeurbanne, Mions, Saint-Symphorien-d'Ozon…), ou en visioconférence où que vous soyez en France. Le premier échange est sans engagement.
📍 Corbas (69) — Rhône
🌐 www.dnpatrimoine.fr
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Les investissements comportent un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
