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Conseiller Patrimonial depuis 2015 | PROG2VIE recrute et forme de futurs conseillers
Conseil patrimonial personnalisé : épargne, retraite, immobilier, fiscalité, prévoyance, financement et sans conflit d'intérêt

Vous êtes commercial dans l'immobilier, le B2B, l'automobile ou les services ?Vous savez créer la confiance, écouter, ac...
22/10/2026

Vous êtes commercial dans l'immobilier, le B2B, l'automobile ou les services ?
Vous savez créer la confiance, écouter, accompagner un client jusqu'à sa décision.
Et si ce talent servait à aider des familles à construire leur avenir ?

Le métier de Conseiller Patrimonial repose sur ces mêmes qualités. La technique financière, elle, s'apprend.

Au sein du réseau Maestro Finance, je vous accompagne personnellement :
- Une formation pensée pour ceux qui n'ont pas de bagage financier
- Les agréments obligatoires (ORIAS, CIF, COA) accompagnés étape par étape
- Un tutorat de proximité

Je préfère être clair : il faut compter 12 à 24 mois pour être autonome techniquement. C'est un vrai apprentissage, et c'est aussi ce qui rend ce métier passionnant.
Vos compétences se transfèrent bien plus que vous ne le pensez.

Envie d'en discuter, sans engagement ? prog2vie.fr

Et si vous connaissez un commercial qui cherche un nouveau souffle, partagez-lui ce post.

Budget 2027 : vous allez entendre beaucoup de choses dans les prochaines semaines.Le projet de loi de finances a été pré...
15/10/2026

Budget 2027 : vous allez entendre beaucoup de choses dans les prochaines semaines.
Le projet de loi de finances a été présenté le 1er octobre. Il va maintenant être débattu au Parlement, et il peut encore changer.

Voici 3 mesures à surveiller pour les particuliers :
- Le barème de l'impôt revalorisé de 2,1 %, pour suivre l'inflation
- Pour les retraités : le plafond de l'abattement de 10 % sur les pensions ramené de 4 439€ à 3 000€
- Les dons d'argent à vos enfants ou petits-enfants : exonération relevée à 50 000€, au premier semestre 2027 selon le projet

Rien n'est voté pour l'instant. Le bon réflexe : repérer ce qui vous concerne, et agir une fois le texte adopté.
S'informer tôt pour décider au bon moment, c'est ça, anticiper.

Une question sur votre situation ? Premier échange offert et sans engagement : prog2vie.fr

Laquelle de ces 3 mesures vous concerne le plus ?

Votre assurance de prêt immobilier, vous l'avez choisie ou vous l'avez simplement acceptée ?Pour la plupart des gens, c'...
08/10/2026

Votre assurance de prêt immobilier, vous l'avez choisie ou vous l'avez simplement acceptée ?

Pour la plupart des gens, c'est la deuxième option. Le jour de la signature, on pense au taux, au déménagement, aux travaux. Rarement à l'assurance.

Bonne nouvelle : depuis la loi Lemoine (2022), vous pouvez en changer à tout moment.

Ce que ça permet concrètement :
- Changer d'assurance emprunteur quand vous le souhaitez, à condition que les garanties soient équivalentes
- Plus de questionnaire de santé si la part assurée est inférieure à 200 000€ par personne et que le prêt se termine avant vos 60 ans
- Potentiellement, réduire le coût total de votre crédit

Ce qu'on a signé hier peut se revoir aujourd'hui.
On regarde ensemble votre contrat actuel ? Premier échange offert et sans engagement : prog2vie.fr

Et vous, savez-vous combien vous coûte votre assurance de prêt chaque mois ?

"Je gagne bien ma vie, mais je n'ai aucune idée de si mon épargne travaille vraiment pour moi."C'est ce que m'a dit Soph...
17/09/2026

"Je gagne bien ma vie, mais je n'ai aucune idée de si mon épargne travaille vraiment pour moi."

C'est ce que m'a dit Sophie, cadre RH en poste depuis 15 ans dans la même entreprise, lors de notre premier échange.

Comme beaucoup de salariés, elle avait de l'épargne, mais dispersée : un P*E et un PERCO jamais arbitrés, un compte courant qui dormait.

Ensemble, on a remis les choses à plat :
- Réarbitrage de son P*E/PERCO vers des supports adaptés à son horizon
- Une assurance-vie pour donner un cadre à son épargne disponible
- Un plan d'investissement régulier, aligné sur son projet d'achat immobilier dans 5 ans

18 mois plus t**d, Sophie m'a dit : "Je ne gagne pas plus, mais je sais enfin où va mon argent."

Avoir de l'épargne ne suffit pas. Encore faut-il savoir pourquoi on épargne.

Vous êtes salarié et vous vous reconnaissez dans cette situation ?

Parlons-en, premier échange offert et sans engagement : prog2vie.fr

*(Mise en situation fictive — les données sont illustratives)*

Vous avez une carrière solide dans la banque, l'assurance ou la finance.Vous maîtrisez votre sujet. Mais vous sentez un ...
10/09/2026

Vous avez une carrière solide dans la banque, l'assurance ou la finance.

Vous maîtrisez votre sujet. Mais vous sentez un plafond, une perte de sens, l'envie de reprendre la main sur votre façon de travailler.

Cette annonce s'adresse à vous.

Vous avez l'expertise. Il vous manque la structure pour l'exercer librement.

Au sein du réseau Maestro Finance, je vous accompagne personnellement :
- Un tutorat de proximité, à Bordeaux
- Une méthode éprouvée, que vous pouvez utiliser dès vos premiers rendez-vous
- Un cadre réglementaire et des partenaires portés par le réseau

Changer de vie professionnelle ne demande pas d'avoir toutes les certitudes. Ça demande d'oser faire le premier pas.

Envie d'en discuter, sans engagement ? prog2vie.fr

Et si vous connaissez quelqu'un dans ce cas, n'hésitez pas à lui partager ce post.

Deux infos passées un peu inaperçues cet été, mais qui touchent directement votre épargne.Depuis le 1er août 2026, le Li...
03/09/2026

Deux infos passées un peu inaperçues cet été, mais qui touchent directement votre épargne.

Depuis le 1er août 2026, le Livret A est passé à 1,7%.

Et les prélèvements sociaux sur vos plus-values en bourse et vos revenus de location meublée (LMNP) sont passés de 17,2% à 18,6%, avec un effet rétroactif sur 2025.

Concrètement :
- Votre épargne de précaution rapporte moins
- Vos gains sont un peu plus taxés

Ce n'est pas une catastrophe, mais c'est le bon moment pour vérifier que votre épargne est bien répartie.

Anticiper plutôt que subir, c'est ça, une bonne gestion de patrimoine.

On fait le point ensemble sur votre situation ? prog2vie.fr

Avez-vous remarqué ces changements sur vos relevés récents ?

Une question que peu de gens se posent, alors qu'elle en vaut la peine."À qui reviendra mon patrimoine, et dans quelles ...
27/08/2026

Une question que peu de gens se posent, alors qu'elle en vaut la peine.

"À qui reviendra mon patrimoine, et dans quelles conditions ?"

On passe des années à construire : une maison, une épargne, parfois une entreprise.

Mais la transmission, on la remet toujours à plus t**d.

Pourtant, ce n'est pas un sujet réservé aux grandes fortunes.

Voici 3 leviers simples pour anticiper :
- La donation démembrée : transmettre progressivement, tout en gardant l'usage du bien
- L'assurance-vie : un cadre fiscal avantageux pour vos proches, hors succession
- Le pacte Dutreil : pour transmettre une entreprise sans la fragiliser

Ce qu'on construit prend tout son sens quand on pense à qui on le laisse.

Faisons le point ensemble sur votre situation : prog2vie.fr

Avez-vous déjà réfléchi à la transmission de votre patrimoine ?

"Je travaille beaucoup, je gagne bien mais je ne sais pas où je vais financièrement."C'est ce que m'a dit Claire, médeci...
23/07/2026

"Je travaille beaucoup, je gagne bien mais je ne sais pas où je vais financièrement."

C'est ce que m'a dit Claire, médecin généraliste, lors de notre premier rendez-vous.

Comme beaucoup de professionnels libéraux, elle avait mis toute son énergie dans son métier et pas assez dans la gestion de ce qu'elle construisait.

Ensemble, on a tout remis à plat :

- Son contrat Madelin : pour déduire ses cotisations retraite et prévoyance de ses revenus professionnels. 9 200€ d'économies fiscales dès la première année.

- Son PER : pour préparer sa retraite intelligemment, avec un avantage fiscal immédiat.

- Sa prévoyance TNS : parce qu'en libéral, personne ne vous paie si vous ne travaillez pas. Sa couverture de base était insuffisante. Aujourd'hui elle est sécurisée.

18 mois plus t**d, Claire m'a dit :
"Pour la première fois, je sais où je vais financièrement. Et ça change tout."

Bien gagner, c'est un premier pas.
Savoir gérer ce qu'on gagne, c'est la vraie liberté.

Vous êtes professionnel libéral et vous vous reconnaissez dans la situation de Claire ?

Parlons-en, premier échange offert et sans engagement : prog2vie.fr

Et n'hésitez pas à partager si vous connaissez un médecin, kiné, avocat ou autre professionnel libéral qui se pose ces questions.

*(Mise en situation fictive — les données sont illustratives)*

Quand j'ai créé PROG2VIE en 2015, une chose était claire dans ma tête :Je ne voulais pas construire une entreprise ordin...
16/07/2026

Quand j'ai créé PROG2VIE en 2015, une chose était claire dans ma tête :

Je ne voulais pas construire une entreprise ordinaire.
Je voulais construire une équipe de gens qui partagent les mêmes valeurs.

Aujourd'hui, 4 valeurs guident tout ce que nous faisons :

- LIBERTÉ : chacun organise son activité comme il l'entend. C'est votre vie, votre rythme, vos ambitions.

- SENS : aider des familles, clients et/ou conseillers, à préparer leur retraite, protéger leurs proches, investir intelligemment. Un métier utile, concret, humain.

- EXCELLENCE : des partenaires et des solutions de qualité, des outils performants, et une formation continue qui vous permet de progresser sans jamais vous sentir seul.

- SOLIDARITÉ : une équipe bienveillante où personne n'est seul. On célèbre les succès ensemble et on surmonte les obstacles ensemble.

Ce n'est pas un hasard si les personnes restent et s'épanouissent, elles trouvent bien plus qu'un métier, elles trouvent un cadre qui leur permet de grandir à leur façon.

Vous cherchez un projet professionnel qui a du sens et qui vous ressemble ?

Parlons-en sans engagement : prog2vie.fr

Et si vous connaissez quelqu'un en reconversion ou en recherche d'un nouveau souffle professionnel, n'hésitez pas à partager.

Savez-vous vraiment à quel âge vous allez partir à la retraite ?Avec la réforme des retraites, beaucoup de gens ont l'im...
09/07/2026

Savez-vous vraiment à quel âge vous allez partir à la retraite ?

Avec la réforme des retraites, beaucoup de gens ont l'impression que leur situation a changé mais peu savent exactement comment.

Voici les points essentiels à retenir :

- L'âge légal de départ est désormais fixé à 64 ans pour la majorité des actifs
- Il faut 172 trimestres cotisés pour une retraite à taux plein si vous êtes né après 1965
- Le montant de votre pension dépend de votre parcours — et peut être très différent de ce que vous imaginez

La vraie question n'est pas "quand est-ce que je pars ?"
C'est "avec quel niveau de vie est-ce que je pars ?"

Et là, la réponse dépend de ce que vous faites aujourd'hui.

Le PER (Plan d'Épargne Retraite) fait partie des outils efficaces pour :
- Compenser la baisse de revenus à la retraite
- Réduire vos impôts maintenant (en fonction de votre situation)
- Construire un capital disponible au moment de partir

Plus vous commencez tôt, plus l'impact est important.

Et vous, avez-vous déjà fait le point sur votre situation retraite ?

Pour un rendez-vous personnalisé : prog2vie.fr

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